华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金        招募讲解书（更新）        基金经管东说念主：华宝基金经管有限公司        基金托管东说念主：中国银行股份有限公司                            华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                         【关键教唆】    本基金经中国证券监督经管委员会 2021 年 3 月 22 日证监许可【2021】899 号文注册，进行募 集。    基金经管东说念主保证《华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书》(以下简称“招 募讲解书”或“本招募讲解书”)的内容真确、准确、完好意思。本招募讲解书经中国证监会注册，但中国 证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值及市集前程作出本色性判断或保证，也 不标明投资于本基金莫得风险。    本基金的标的指数为中证 800 地产指数，指数编制方法如下：    （1）样本空间：中证 800 指数样本股；    （2）选样方法：将样本空间内股票按其所属行业纳入相应的行业指数；中证 800 地产指数包含行 业为：房地产（中证二级）；    （3）指数领受诊疗市值加权。权重诊疗因子介于 0 和 1 之间，以使单个样本股权重不跳跃 15%；    关联标的指数具体编制有接洽及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址： www.csindex.com.cn。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投老本基金 前，需充分了解本基金的产物特性，并承担基金投资中出现的各类风险,包括：市集风险、流动性风 险、指数化投资的风险、ETF 运作的风险、本基金投资特定品种及参与特定业务的私有风险、经管风 险、操作或技艺风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能 不一致的风险等。其中，指数化投资的风险包括标的指数陈述与股票市集平均陈述偏离的风险、标的 指数波动的风险、标的指数编制和谋划的风险、追踪谬误的风险、标的指数变更的风险、指数编制机 构住手服务的风险等；ETF 运作的风险包括可接受股票认购导致的风险、基金份额二级市集来回价钱 折溢价风险、参考 IOPV 决策和 IOPV 谋划错误的风险、成份股停牌的风险、投资者申购失败的风险、 投资者赎回失败的风险、申购赎回清单差错风险、申购赎回清单符号设立不对理的风险、基金份额赎 回对价的变现风险、套利风险、第三方机构服务的风险、退市风险等；基金投资特定品种及参与特定 业务的私有风险包括股指期货等金融养殖品风险、钞票搭救证券投资风险、存托凭证投资风险、参与 融资业务的风险、参与转融通证券出借业务的风险等。    本基金被迫追踪标的指数“中证 800 地产指数”，主要领受组合复制策略，追踪标的指数，其风 险收益特征与标的指数所表征的市集组合的风险收益特征相似，因此，本基金的功绩表现与中证 800                             华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 地产指数的表现密切干系。同期，本基金为股票型基金，其预期风险和预期风险水平高于搀杂型基 金、债券型基金及货币市集基金。   本基金为来回型敞开式指数证券投资基金（ETF），将在深圳证券来回所上市。由于本基金的标的 指数组合证券横跨深圳及上海两个证券来回所，其申购、赎回经过与组合证券仅在深圳或上海证券交 易所上市的 ETF 产物有所各异。本基金领受场内“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代”的申赎模 式。“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代”申赎模式通过深圳证券来回所办理。   本基金参与钞票搭救证券投资可能濒临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作 风险和法律风险等；本基金可投资股指期货可能濒临杠杆风险、基差风险、股指期货延期时的流动性 风险、期货盯市结算轨制带来的现款经管风险、到期日风险、敌手方风险、连带风险、未平仓合约不 能赓续持有风险。本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于流动性风险、信用风 险、市集风险。本基金可参与融资业务。融资业务存在信用风险、投资风险和合规风险等风险。详见 本招募讲解书“风险揭示”部分的干系内容。   投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募讲解书、基金合同及基金产物贵寓撮要等信 息泄露文献，并根据自身的投资目的、投资期限、投资教导、钞票情状等判断基金是否和投资者的风 险承受才调相适合，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往功绩并不预示其将来表现，基金经管东说念主经管的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩 表现的保证。   基金经管东说念主依照恪遵法守、丰足信用、严慎勇猛的原则经管和运用基金财产，但不保证投资于本 基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应郑重阅读本招募讲解书。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响，存托凭证的 境外基础证券的干系风险可能径直或波折成为本基金的风险。   基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状 与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本次更新招募讲解书其他所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日，关联财务数据和净值表现截止日 为 2024 年 9 月 30 日，数据未经审计。                                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                                        目 录                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                     一、序言   本招募讲解书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开召募 证券投资基金运作经管办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售经管办法》(以下简 称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信息泄露经管办法》(以下简称“《信息泄露办 法》”)、《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险经管章程》（以下简称“《流动性风险经管规 定》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指 引》”）及《华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”) 编写。   本招募讲解书发扬了华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金的投资见识、策略、风 险、费率等与投资者投资决策关联的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募讲解书。   本基金经管东说念主承诺本招募讲解书不存在职何空幻纪录、误导性论说或要紧遗漏，并对其真确性、 准确性、完好意思性承担法律使命。   本基金是根据本招募讲解书所载明贵寓央求召募的。本招募讲解书由本基金经管东说念主解释。本基金 经管东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲解书中载明的信息，或对本招募讲解书作出任何 解释或者讲解。   本招募讲解书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权 利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同的 当事东说念主，其持有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同偏激他关联章程享有权柄、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权柄和义务，应安靖查 阅基金合同。                             华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                           二、释义   在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 任何灵验阅兵和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验阅兵和补充 要》偏激更新（本招募讲解书对于基金产物贵寓撮要的编制、泄露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起实施） 告》 章以偏激他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍等 经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议阅兵，自 2013 年 6 月 1 日 起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表 大会常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 销售经管办法》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息披 露经管办法》及颁布机关对其常常作念出的阅兵                            华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 资基金运作经管办法》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 开召募敞开式证券投资基金流动性风险经管章程》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 的钞票，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行如期进款（含公约约定有条目提前 支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股及非公开刊行股票、钞票搭救证券、因刊行东说念主债务违 约无法进行转让或来回的债券等 证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 金” 作方式的基金 基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、处事法东说念主、社会团体或其他组织 规章程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 （包括其常常阅兵）及干系法律法例章程，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 有限使命公司深圳分公司来回型敞开式基金登记结算业务指南（2019 年阅兵）》所界说的特定投资者                             华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 购、赎回等业务 受基金经管东说念主寄托代为办理基金销售业务的机构，包括发售代理机构和申购赎回代理机构 理本基金发售业务的机构 的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 结算业求实施笃定》（偏激常常阅兵）章程的基金登记、存管、结算及干系业务 本基金的登记机构为中国证券登记结算有限使命公司 金账户 证监会办理基金备案手续完结，并获取中国证监会书面证实的日历 果报中国证监会备案并给予公告的日历                            华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 回实施笃定》、中国证券登记结算有限使命公司发布实施的《中国证券登记结算有限使命公司对于交 易所来回型敞开式证券投资基金登记结算业求实施笃定》及中国证券登记结算有限使命公司、深圳证 券来回所发布的其他干系规则、章程、文牍及指南等 为 的申购对价向基金经管东说念主央求购买基金份额的行动 份额兑换为申购赎回清单章程的赎回对价的行动 金替代、现款差额偏激他对价 回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额偏激他对价 额数应为最小申购赎回单元的整数倍 券中部分证券的一定数目的现款 合证券市值和现款替代之差；投资者申购或赎回时应支付或应获取的现款差额根据最小申购赎回单元 对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数谋划 额                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 拆分、合并，将按经拆分、合并诊疗后的基金份额折算日各类别的基金份额净值来谋划相应基金份额 净值增长率） 减去 1 乘以 100%（期间如发生基金份额折算或拆分、合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为动手 日从头谋划） 值总和 过程 份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期反璧所借证券及相应权益补偿并支付用度的业 务 金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介                            华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                         三、基金经管东说念主   （一）基金经管东说念主概况   基金经管东说念主：华宝基金经管有限公司   住所：中国（上海）开脱贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 58 楼   办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 58 楼   法定代表东说念主：黄孔威   总司理：向辉   成立日历：2003 年 3 月 7 日   注册老本：1.5 亿元东说念主民币   电话：021-38505888   接洽东说念主：章希   股权结构：中方鼓励华宝信赖有限使命公司持有 51%的股份，外方鼓励 Warburg Pincus Asset Management, L.P.持有 29%的股份，中方鼓励江苏省铁路集团有限公司持有 20%的股份。   (二) 主要东说念主员情况   黄孔威先生，董事长，硕士。曾任职于宝钢集团计财部和钞票经营部、宝武集团下属公司，曾兼 任中国太保非实施董事、兴业银行监事、兴业银行董事、长江养老保障董事等。现任华宝基金经管有 限公司党委文牍、董事长。   向辉先生，董事，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副长处、在长盛基金经管有限公司市集 部任职。2002 年加入华宝基金经管有限公司，先后担任公司计帐登记部总司理、营运副总监、营运总 监、副总司理等职务。现任华宝基金经管有限公司总司理。   朱莉丽女士，董事，硕士。曾赴任于好意思林投资银行部、德雄厚银行投资银行部。现任上海华平私 募基金经管有限公司董事总司理，兼任河南华夏耗尽金融股份有限公司董事，神策收罗科技（北京） 有限公司董事。   卢余权先生，董事，学士。曾任江苏省交通厅公路局副局长、江苏省铁路办公室蓄意接洽处处 长。现任江苏省铁路集团有限公司副总司理、党委委员、总法律照应人，新陆桥（连云港）船埠有限公 司董事、副董事长，宁杭铁路有限使命公司董事、副董事长。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   王灿先生，寥寂董事，硕士。曾先后任复星国际有限公司及复星集团实施董事、高等副总裁兼首 席发展官(CGO)、首席财务官(CFO)及投资经管中心总司理等职务，并曾任职于金蝶软件（中国）有限 公司、普华永说念中天司帐师事务所、渣打银行（中国）有限公司、华住栈房集团。现任新但愿集团有 限公司首席财务官、新但愿财务有限公司董事长、中国总司帐师协会副会长；兼任亚朵生涯控股有限 公司寥寂董事、重庆小米耗尽金融有限公司寥寂非实施董事、了了医疗集团控股有限公司寥寂非实施 董事。   很多奇女士，寥寂董事，博士。曾先后任中南财经政法大学法学院助教、讲师，上海交通大学法 学院讲师、副种植、种植、博导，好意思国哈佛大学法学院富布莱特高等造访学者，纽约大学法学院 “Hauser”全球研究员，杜克大学、新南威尔士大学等国际顶尖法学院的高等造访学者。现任复旦大 学法学院种植、博士生导师，复旦大学数字经济法治研究中心主任和灵敏法治重心实验室负责东说念主，上 海交通大学上海高等金融学院兼聘种植；兼任桂林银行股份有限公司寥寂董事、中储发展股份有限公 司寥寂董事，法律与国际事务委员会（FLIA）委员及面孔主任、东南大学兼职博导、中国科学技艺法 学会常务理事、中国法学会财税法学会常务理事、最高手民法院中国司法大数据研究院互联网司法研 究中心群众库成员、上海市政府首批立法群众、中共浦东新区委员会法律照应人、中国（上海）自贸试 验区管委会法律照应人等职务。   周波女士，寥寂董事，博士。曾任上海财经大学司帐学院助理种植、司帐学院院长助理。现任上 海财经大学司帐学院副种植、博士生导师，司帐学院副院长。并为中国总司帐师协会财务经管专科委 员会委员、中国买卖司帐学会智能财务分会副会长；兼任上海汉钟精机股份有限公司、上海新相微电 子股份有限公司等公司寥寂董事。   丘键先生，监事会主席，硕士。曾先后赴任于中国银行间市集来回商协会、中国银联股份有限公 司、金融网关信息服务有限公司、国网英大投资经管有限公司。现任北京华平投资盘考有限公司计谋 总监。   黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团蓄意部、经管调动部详细主管，宝钢工程党委组织部、 东说念主力资源部部长，广东钢铁集团蓄意部副部长，广东宝钢置业副总司理，宝钢集团东说念主事效率总监、领 导力发展总监，中国宝武集团诱惑力发展总监，中国宝武钢铁集团产业金融党工委副文牍、纪工委书 记。现任华宝投资有限公司总司理、党委副文牍，兼任华宝信赖有限使命公司监事，长江养老保障股 份有限公司董事。                            华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   陆晓霞女士，职工监事，本科。曾任华宝信赖计财部副总司理、总司理，华宝投资审计监察法务 部部长、审计监察部部长。现任华宝基金经管有限公司风险经管部资深风险分析师。   胡孟超先生，职工监事，硕士。曾任永赢基金经管有限公司、永赢钞票经管有限公司监察稽核助 理。现任华宝基金经管有限公司合规审计部法务主管。   向辉先生，总司理，简历同上。   周雷先生，看管长，硕士。曾任职于中国机械开辟收支口总公司、北京证监局、中国证监会，曾 任华宝证券有限使命公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金经管有限公司看管长。   李孟恒先生，首席信息官，硕士。曾在 T.A. Consultanted   LTD.从事开发及技艺经管办事。 运副总监兼信息技艺部总司理，现任华宝基金经管有限公司首席信息官。   周晶先生，首席投资官，博士。先后在德亚投资(好意思国)、华宝基金、汇丰证券(好意思国)从事风险管 理、投资研究等办事。 2011 年 6 月再次加入华宝基金经管有限公司，历任首席策略分析师、策略部 总司理、国外投资部总司理、公司总司理助理兼国际业务部总司理，现任华宝基金经管有限公司首席 投资官。   蒋俊阳，硕士。曾在上海申银万国证券研究所、光大证券研究所从事研究办事。2018 年 10 月加 入华宝基金经管有限公司担任基金司理助理等职务，现任指数研发投资部副总司理。2020 年 7 月起任 华宝中证电子 50 来回型敞开式指数证券投资基金基金司理，2020 年 12 月起任华宝中证细分食物饮料 产业主题来回型敞开式指数证券投资基金基金司理，2021 年 3 月至 2022 年 2 月任华宝中证沪港深 500 来回型敞开式指数证券投资基金基金司理，2021 年 6 月起任华宝深证调动 100 来回型敞开式指数证券 投资基金基金司理，2021 年 7 月起任华宝中证细分食物饮料产业主题来回型敞开式指数证券投资基金 发起式诱惑基金基金司理，2021 年 7 月起任华宝中证电子 50 来回型敞开式指数证券投资基金发起式 诱惑基金基金司理，2021 年 9 月至 2024 年 9 月任华宝深证调动 100 来回型敞开式指数证券投资基金 发起式诱惑基金基金司理，2021 年 11 月起任华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金基金 司理，2024 年 3 月起任华宝中证 A50 来回型敞开式指数证券投资基金基金司理，2024 年 4 月起任华宝 中证 A50 来回型敞开式指数证券投资基金发起式诱惑基金基金司理。   向辉先生，华宝基金经管有限公司总司理。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   胡洁女士，华宝基金经管有限公司指数投资总监、指数研发投资部总司理、基金司理。   钟奇先生，华宝基金经管有限公司成长作风投资总监、基金司理。   陈建华先生，华宝基金经管有限公司基金司理。   蒋俊阳先生，华宝基金经管有限公司指数研发投资部副总司理、基金司理。   (三)基金经管东说念主职责   基金经管东说念主应严格照章履行下列职责： 赎回和登记事宜；   (四)基金经管东说念主承诺 《信息泄露办法》等法律法例的干系章程，并建立健全里面抑制轨制，遴选灵验步伐，防守坐法非法 行动的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其经管的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益； （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事干系的来回行为； （7）马虎职守，不按照章程履行职责； （8）依照法律、行政法例关联章程，由中国证监会章程隐讳的其他行动。   （1）依照关联法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主牟取不当利益；   （3）不泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的买卖阴私、尚未照章公开的基金投资内容、基金 投资接洽等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事干系的来回行为；   （4）不以任何形态为其他组织或个东说念主进行证券来回。   (五)基金经管东说念主里面抑制轨制   本基金在运作过程中濒临的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规性 风险、信誉风险和事件风险（如不称心）等。   针对上述各式风险，基金经管东说念主建立了一套完好意思的风险经管体系，具体包括以下内容：   （1）搭建风险经管环境。具体包括制定风险经管计谋、见识，设立相应的组织机构，建立了了的 使命走漏和陈述渠说念、配备稳妥的东说念主力资源、开发适用的技艺搭救系统等内容。   （2）识别风险。辨识公司运作和基金经管中存在的风险。   （3）分析风险。搜检存在的抑制步伐，分析风险发生的可能性偏激引起的后果并将风险归类。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的度量技能。定性的度量 是把风险水平诀别为几许级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重进程分别插足相应的级 别。定量的方法则是联想一些风险接洽，测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的尺度相对比，对于那些级别较低、在公司所定尺度规模以内 的风险，抑制相对宽松一丝，但仍加以如期监控，以防其跳跃预定尺度；而对较为严重的风险，则制 定稳妥的抑制步伐；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格抑制之外，还准备了相应的救急 处理步伐。   （6）监视与搜检。对已有的风险经管系统进行实时监视，并如期评价其经管绩效，在必要时诱惑 新的需求加以改变。                     华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  （7）陈述与盘考。建立风险经管的陈述系统，使公司鼓励、公司董事会、公司高等经管东说念主员及监 管部门实时而灵验地了解公司风险经管情状，并寻求盘考意见。  （1）里面风险抑制原则  健全性原则。里面抑制机制必须隐讳公司的各项业务、各个部门和各级岗亭，并渗入到决策、执 行、监督、反馈等各个设施。  灵验性原则。通过设立科学了了的操作经过，诱惑轨范抑制，建立合理的内控轨范，珍贵里面控 制轨制的灵验实施。  寥寂性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分振奋公司经营运作需要的部门和岗亭，各 部门和岗亭在职能上保持相对寥寂性；公司固有财产、各项寄托基金财产、其他钞票分离运作，寥寂 进行。  彼此制约原则。里面部门和岗亭的设立必须权责分明、彼此制约，并通过切实可行的彼此制衡措 施来搁置里面抑制中的盲点。  防火墙原则。公司基金经管、来回、计帐登记、信息技艺、研究、市集营销等干系部门，应当在 物理上和轨制上稳妥隐讳；对因业务需要必应明察内幕信息的东说念主员，应制定严格的批准轨范和监督防 范步伐。  成本效益原则。公司应当充分阐述各部门及每位职工的办事积极性，尽量裁汰经营运作成本，保 证以合理的抑制成本达到最好的里面抑制效率。  正当合规性原则。公司内控轨制应当允洽国度法律法例、规章轨制和各项章程，并在此基础上遵 循国际和行业的常规制订。  全面性原则。里面抑制轨制必须涵盖公司经营经管的各个设施，并宽阔适用于公司每一位职工， 不留有轨制上的空缺或缝隙。  审慎性原则。公司里面抑制的中枢是风险抑制，里面抑制轨制的制订要以审慎经营、着重和化解 风险为起点。  应时性原则。里面抑制轨制的制订应当具有前瞻性，况且必须跟着公司经营计谋、经营方针、经 营理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改或完善。  （2）里面风险抑制的要乞降内容  里面风险抑制要求不相容职务分离、建立完善的岗亭使命制和范例的岗亭经管步伐、建立完好意思的 信息贵寓保全系统、建立授权抑制轨制、建立灵验的风险着重系统和快速反应机制。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  里面风险抑制的内容包括投资经管业务抑制、市集经管业务抑制、信息泄露抑制、信息技艺系统 抑制、司帐系统抑制、档案经管抑制、建立守密轨制以及里面稽核抑制等。  （3）看管长轨制  公司设看管长，看管长由公司总司理提名，董事会聘任，并应当经整体寥寂董事同意。  看管长应当如期或者不如期向整体董事报送办事陈述，并在董事会及董事会下设的干系挑升委员 会如期会议上陈述基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险抑制情况。看管长发现基金及公司 运作中存在问题时，应当实时文牍公司总司理和干系业务负责东说念主，建议处理意见和整改建议，并监督 整改步伐的制定和落实；公司总司理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，看管长应当向公司董 事会、中国证监会及干系派出机构陈述。  （4）监察稽核及风险经管轨制  合规审计部和风险经管部依据公司的里面抑制轨制，在所赋予的权限内，按照所章程的轨范和适 当的方法，进行平允客不雅的搜检和评价。  合规审计部和风险经管部负责侦察评价公司内控轨制的健全性、合感性；负责侦察、评价公司有 关部门实施公司各项规章轨制的情况；评价各项内控轨制实施的灵验性，对内控轨制的缺失建议补充 建议；进行日常风险监控办事；协助评价基金财产风险情状；负责包括基金司理离任审查在内的各项 里面审计事务等。  （1）基金经管东说念主承诺以上对于里面抑制轨制的泄露真确、准确；  （2）基金经管东说念主承诺根据市集变化和公司发展约束完善里面合规抑制轨制。                               华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                        四、基金托管东说念主   （一）基本情况   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息泄露接洽东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东说念主员情况   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东说念主，大部分员用具有丰富的银行、证券、基 金、信赖从业教导，且具有国外办事、学习或培训经历，60％以上的员用具有硕士以上学位或高等职 称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。   手脚国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投资基金、基金（一双 多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商钞票经管接洽、信赖 接洽、企业年金、银行答理产物、股权基金、私募基金、资金托管等门类皆全、产物丰富的托管业务 体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服务，为各类客户提供个性化的托管增 值服务，是国内最初的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   限制 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内基金 1032 只，QDII 基 金 61 只，隐讳了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，振奋 了不同客户多元化的投资答理需求，基金托管限度位居同行前方。   （四）托管业务的里面抑制轨制   中国银行托管业务部风险经管与抑制办事是中国银行全面风险抑制办事的组成部分，袭取中国银 行风险抑制理念，搭救“范例运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险抑制办事连续业务                            华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 各设施，通过风险识别与评估、风险抑制步伐设定及轨制开发、表里部搜检及审计等步伐强化托管业 务全员、全面、全程的风险管控。 基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保属意见的 审阅陈述。2020 年，中国银行赓续获取了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的里面抑制审计报 告。中国银行托管业务内控轨制完善，内控步伐严实，好像灵验保证托管钞票的安全。   （五）托管东说念主对经管东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作经管办法》的干系规 定，基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示违背法律、行政法例和其他关联章程，或者违背基金合同 约定的，应当拒却实施，实时文牍基金经管东说念主，并实时向国务院证券监督经管机构陈述。基金托管东说念主 如发现基金经管东说念主依据来回轨范仍是奏效的投资指示违背法律、行政法例和其他关联章程，或者违背 基金合同约定的,应当实时文牍基金经管东说念主，并实时向国务院证券监督经管机构陈述。                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                      五、干系服务机构  （一）基金份额销售机构  本基金申购赎回代办证券公司信息详见基金经管东说念主网站公示。  包括具有经纪业务履历及深圳证券来回所会员履历的系数证券公司。基金经管东说念主可根据关联法律 法例的要求，遴聘其它允洽要求的机构代理销售本基金，并在基金经管东说念主网站公示。  （二）登记机构  称呼：中国证券登记结算有限使命公司  住所、办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号  法定代表东说念主：周明  接洽东说念主：戴文采  接洽电话：010-58598839  传真：010-58598907  （三）出具法律意见书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  接洽东说念主：陆奇  承办讼师：清晨、陆奇  （四）审计基金财产的司帐师事务所  称呼：安永华明司帐师事务所(突出平凡合伙)  注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  实施事务合伙东说念主：毛鞍宁                     华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 接洽电话：010-58153000 传真：010-85188298 接洽东说念主：许培菁 承办注册司帐师：许培菁、张亚旎                              华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                         六、基金的召募   本基金经中国证监会证监许可【2021】899 号准予注册，由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作 办法》、《销售办法》、基金合同偏激他关联章程召募，召募期自 2021 年 9 月 22 日至 2021 年 10 月                             华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                     七、基金合同的奏效   本基金《基金合同》于 2021 年 11 月 4 日奏效。   《基金合同》奏效后，一语气 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低 于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在如期陈述中给予泄露；一语气 60 个办事日出现前述情形之一 的，基金经管东说念主应当在 10 个办事日内向中国证监会陈述并建议措置有接洽，如不息运作、颐养运作方 式、与其他基金合并或者远离基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。                     华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）             八、基金份额折算与变更登记  基金合同奏效后，本基金不错进行份额折算。  一、基金份额折算的时刻  基金经管东说念主应事前确定基金份额折算基准日，并依照《信息泄露办法》的关联章程进行公告。  二、基金份额折算的原则  基金份额折算由基金经管东说念主向登记机构央求办理，并由登记机构进行基金份额的变更登记。基金 份额折算的比例和具体安排本基金经管东说念主将另行公告。  基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东说念主办有的基金份额数额将发生诊疗，但 诊疗后的基金份额持有东说念主办有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份 额持有东说念主的权益无本色性影响（因余数处理而产生的损益不视为本色性影响）。基金份额折算后，基 金份额持有东说念主将按照折算后的基金份额享有权柄并承担义务。  若是基金份额折算过程中发生不可抗力或登记机构遇突出情况无法办理，基金经管东说念主可蔓延办理 基金份额折算。  三、基金份额折算的方法  基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。                              华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                  九、基金份额的上市来回   （一）基金份额的上市   经向深圳证券来回所央求，本基金自 2021 年 11 月 12 日起在深圳证券来回所上市来回（来回简 称：地产 ETF，二级市集来回代码：159707）。   （二）基金份额的上市来回   基金份额在深圳证券来回所的上市来回，应遵命《深圳证券来回所来回规则》、《深圳证券来回 所证券投资基金上市规则》、《深圳证券来回所证券投资基金来回和申购赎回实施笃定》等关联规 定。   （三）停复牌、暂停上市、还原上市和远离上市   基金份额在深圳证券来回所的停牌、复牌、暂停上市、还原上市及远离上市来回，应遵命《深圳 证券来回所来回规则》、《深圳证券来回所证券投资基金上市规则》、《深圳证券来回所证券投资基 金来回和申购赎回实施笃定》等关联章程。   当本基金发生深圳证券来回所干系规则所章程的不再具备上市条目而应当远离上市的情形时，本 基金将由来回型敞开式基金变更为追踪标的指数的非上市的敞开式基金，而无需召开基金份额持有东说念主 大会。基金远离上市后，场内基金份额的处理规则由基金经管东说念主提前制定并公告。若届时本基金经管 东说念主已有以该指数手脚标的指数的指数基金，则本基金将本着珍贵投资者正当权益的原则，履行稳妥的 轨范后登科其他合适的指数手脚标的指数。关联本基金变更标的指数的干系事项见基金经管东说念主届时相 关公告。届时，基金经管东说念主可变更本基金的登记机构并相应诊疗申购赎回等业务规则。   （四）基金份额参考净值的谋划与公告   基金经管东说念主或者基金经管东说念主寄托的机构在干系证券来回所开市后根据申购赎回清单和组合证券内 各只证券的实时成交数据谋划基金份额参考净值（IOPV）并由深圳证券来回所在来回时刻内发布，供 投资东说念主来回、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须现款替代的替代金额＋申购赎回清单中不错现款替代 成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中隐讳现款替代成份证券的数目与最新成交价 相乘之和＋申购赎回清单中的预估现款差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 参考净值的谋划方法另有章程的，从其章程。  （五）干系法律法例、中国证监会、深圳证券来回所、登记机构对基金上市来回的规则等干系规 定内容进行诊疗的，本基金按照新章程实施，由此对基金合同进行阅兵的，无用召开基金份额持有东说念主 大会。  （六）若深圳证券来回所、中国证券登记结算有限使命公司增多了基金上市来回的新功能，基金 经管东说念主不错在履行稳妥的轨范后增多相应功能。  （七）在不违背法律法例及不毁伤基金份额持有东说念主利益的前提下，本基金不错央求在包括境酬酢 易所在内的其他证券来回所上市来回，而无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                          华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                十、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回阵势  投资者应当通过申购赎回代理机构办理基金申购、赎回业务的营业阵势或按申购赎回代理机构提 供的其他方式办理本基金的申购和赎回。基金经管东说念主可根据情况变更或增减基金申购赎回代理机构， 并在基金经管东说念主网站公示。  （二）申购和赎回的敞开日实时刻  投资者在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来回所、深圳证券来回所 的平日来回日的来回时刻，但基金经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂 停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券/期货来回市集、证券/期货来回所来回时刻变更或其他突出情 况，基金经管东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时刻进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息泄露 办法》的关联章程在指定媒介上公告。  本基金自 2021 年 11 月 12 日起动手办理日常申购、赎回业务。  本基金可在基金上市来回之前动手办理申购、赎回，但在基金央求上市期间，可暂停办理申购、 赎回。  在确定申购动手与赎回动手时刻后，基金经管东说念主应在申购、赎回敞开日前依照《信息泄露办法》 的关联章程在指定媒介上公告申购与赎回的动手时刻。  （三）申购和赎回的原则 毁伤并得到公说念对待。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗，或依据深圳证券来回所或登记机 构干系规则偏激变更诊疗上述规则。基金经管东说念主必须在新规则动手实施前依照《信息泄露办法》的有 关章程在指定媒介上公告。   （四）申购和赎回的轨范   ①投资者办理申购或赎回业务，应持有并使用深圳 A 股账户；   ②投资者的干系证券和基金份额应当托管在申购赎回代理机构；   ③投资者通过该申购赎回代理机构申报申购、赎回业务。   投资者必须根据申购赎回代理机构或基金经管东说念主章程的轨范，在敞开日的具体业务办理时刻内提 出申购或赎回的央求。   投资者托付申购对价，申购成立；登记机构证实央求时，申购奏效。投资者在提交赎回央求时持 有富饶的基金份额余额和现款，则赎回央求成立，登记机构证实赎回时，赎复活效。投资者在提交申 购央求时须按申购赎回清单的章程备足申购对价，投资者在提交赎回央求时须持有富饶的基金份额余 额和现款，不然所提交的申购、赎回央求不成立。   投资者申购、赎回央求在受理应日进行证实。如投资者未能提供允洽要求的申购对价，则申购申 请失败。如投资者持有的允洽要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或基金投资组合 内不具备足额的允洽要求的赎回对价，则赎回央求失败。   申购赎回代理机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定奏效，而仅代表申购赎回代理机 构如实接收到该央求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于申购、赎回央求的证实情 况，投资者应实时查询并妥善哄骗正当权柄。   本基金申购和赎回过程中波及的申购赎回对价和基金份额的计帐交收适用《业务规则》的章程。   投资者 T 日申购得手后，登记结算机构在 T 日收市后为投资者办理基金份额的登记与深交所上市 的成份股的交收以及现款替代的计帐；在 T+1 日办理现款替代的交收以及现款差额的计帐，在 T+2 日 办理现款差额的交收，并将结果发送给申购赎回代理机构、基金经管东说念主和基金托管东说念主。   投资者 T 日赎回得手后，登记结算机构在 T 日收市后为投资者办理基金份额的刊出与深交所上市 的成份股的交收以及现款替代的计帐；在 T+1 日办理现款替代的交收以及现款差额的计帐，在 T+2 日 办理现款差额的交收，并将结果发送给申购赎回代理机构、基金经管东说念主和基金托管东说念主。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   若是基金经管东说念主及登记机构在计帐交收时发现不行平日践约的情形，则依据《业务规则》偏激他 干系章程进行处理。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理机构的章程按时足额支付应付的现款差 额和现款替 代退补款。因投资东说念主原因导致现款差额或现款替代退补款未能按时足额交收的，基金经管东说念主有权为基 金的利益向该投资东说念主追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额持有东说念主或基金钞票的损失。   基金经管东说念主和登记机构可在法律法例允许的规模内，对基金份额持有东说念主利益不存在本色不利影响 的前提下，对上述申购赎回的轨范以及计帐交收和登记的办理时刻、方式、处理规则等进行诊疗，并 在动手实施前按照《信息泄露办法》的关联章程在指定媒介上给予公告。   （五）申购和赎回的数额限制 考届时发布的申购、赎回干系公告以及申购赎回清单。 定单一投资者申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等步伐，切实 保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金经管东说念主基于投资运作与风险抑制的需要，可遴选上述步伐 对基金限度给予抑制。具体请参见基金经管东说念主公告。 整实施前依照《信息泄露办法》的关联章程在指定媒介上公告。   （六）申购、赎回的对价、用度 损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后谋划，并在 T+1 日内公告。遇突出情况，经 履行稳妥轨范，不错稳妥蔓延谋划或公告。 指投资者申购基金份额时应托付的组合证券、现款替代、现款差额偏激他对价。赎回对价是指投资者 赎回基金份额时，基金经管东说念主应托付给投资者的组合证券、现款替代、现款差额偏激他对价。 中包含证券来回所、登记机构等收取的干系用度。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   基金经管东说念主不错在不违背干系法律法例的情况下对基金份额净值、申购赎回清单谋划和公告时刻 进行诊疗并提前公告。   （七）申购赎回清单的内容与形态   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合证券内各成份证券数 据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、基金份额净值偏激他干系内容。   组合证券是指本基金标的指数所包含的一齐或部分证券。申购赎回清单将公告最小申购、赎回单 位所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募讲解书的章程，用于替代组合证券中 部分证券的一定数目的现款。 许”）和必须现款替代（象征为“必须”）。   对于深市成份证券，现款替代的类型不错设为：“隐讳”、“允许”和“必须”。   对于沪市成份证券，不错设为：“允许”和“必须”。   隐讳现款替代适用于深交所上市的成份股，是指在申购赎回基金份额时，该成份证券不允许使用 现款手脚替代。   不错现款替代适用于系数成份股。   当不错现款替代适用于深交所上市的成份股时，不错现款替代是指在申购基金份额时，允许使用 现款手脚一齐或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款手脚替 代。   当不错现款替代适用于上交所上市的成份股，是指在申购赎回基金份额时，该成份证券必须使用 现款手脚替代，根据基金经管东说念主买卖情况，与投资者进行退款或补款。   必须现款替代适用于系数成份股，是指在申购赎回基金份额时，该成份证券必须使用固定现款作 为替代。   不错现款替代的组合证券分为：深市成份证券和沪市成份证券。   【1】对于深市成份证券                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   ①适用情形：投资者申购时持仓不及的深市成份证券。   ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的谋划公式为：   替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）   其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权诊疗的 T-1 日收盘价。若是深圳证券来回所参考价钱 确定原则发生变化，以深圳证券来回所文牍章程的参考价钱为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金经管东说念主需在证券平日来回后买入， 而试验买入价钱加上干系来回用度后与申购时的参考价钱可能有所各异。为便于操作，基金经管东说念主在 申购赎回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。若是预先收取的金额高于基金购 入该部分证券的试验成本，则基金经管东说念主将退还多收取的差额；若是预先收取的金额低于基金购入该 部分证券的试验成本，则基金经管东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理轨范   T 日，基金经管东说念主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。   在 T 日后被替代的成份证券有平日来回的 2 个来回日（简称为 T+2 日）内，基金经管东说念主有权在 T+2 日内率性时刻以收到的替代金额代投资者买入小于即是被替代证券数目的率性数目的被替代证 券，试验买入被替代证券的价钱可能处于 T+2 日内较高的位置或处于最高价钱，基金经管东说念主对此不承 担使命。基金经管东说念主有权根据基金投资的需要自主决定不买入部分被替 代证券，或者不进行任何买入 证券的操作，基金经管东说念主可能不买入被替代证券的情形包括但不限于市集流动性不及、技艺系统无法 完满以及基金经管东说念主觉得不应买入的其他情形。T＋2 日日终，若已购入一齐被替代的证券，则以替代 金额与被替代证券的试验购入成本（包括买入价钱与来回用度）的差额，确定基金应退还投资者或投 资者应补交的款项；若未能购入一齐被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券试验购 入成本加上按照 T+2 日收盘价谋划的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者或 投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起，深圳证券来回所平日来回日已达到 20 日而该证券平日来回日低于 2 日， 则以替代金额与所购入的部分被替代证券试验购入成本加上按照最近一次收盘价谋划的未购入的部分 被替代证券价值的差额，确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个来回日）期间发生除 息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应诊疗。                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   T+2 日后第 1 个办事日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个来回日），基金经管东说念主将应退款和 补款的明细及汇总和据发送给干系申购赎回代理机构和基金托管东说念主，干系款项的计帐交收将于而后 3 个办事日内完成。   ④替代限制：为灵验抑制基金的追踪偏离度和追踪谬误，基金经管东说念主可章程投资者使用不错现款 替代的比例所有这个词不得跳跃申购基金份额钞票净值的一定比例。现款替代比例的谋划公式为：   讲解：假定本日不错现款替代的股票指数为 n。   该证券参考价钱现在为该证券前一来回日除权除息后的收盘价。若是深圳证券来回所对参考价钱 确定原则进行诊疗的，以深圳证券来回所诊疗后的规则为准。   参考基金份额净值为本基金前一来回日除权除息后的收盘价。若是深圳证券来回所对参考基金份 额净值谋划方式进行诊疗的，以深圳证券来回所诊疗后的规则为准。   【2】对于沪市成份证券   ①适用情形：投资者申购和赎回时的沪市成份证券。   ②替代金额：对于不错现款替代的沪市成份证券，替代金额的谋划公式为：   申购替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1+现款替代溢价比例）   赎回替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1-现款替代折价比例）   其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权诊疗的 T-1 日收盘价。若是上海证券来回所参考价钱 确定原则发生变化，以上海证券来回所文牍章程的参考价钱为准。   申购时收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金经管东说念主将买入该证券，试验 买入价钱加上干系来回用度后与申购时的参考价钱可能有所各异。为便于操作，基金经管东说念主在申购赎 回清单中预先确定现款替代溢价比例，并据此收取申购替代金额。若是预先收取的金额高于基金购入 该部分证券的试验成本，则基金经管东说念主将退还多收取的差额；若是预先收取的金额低于基金购入该部 分证券的试验成本，则基金经管东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   赎回时扣除现款替代折价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金经管东说念主将卖出该证券，试验 卖出价钱扣除干系来回用度后与赎回时的参考价钱可能有所各异。为便于操作，基金经管东说念主在申购赎 回清单中预先确定现款替代折价比例，并据此支付赎回替代金额。若是预先支付的金额低于基金卖出 该部分证券的试验收入，则基金经管东说念主将退还少支付的差额；若是预先支付的金额高于基金卖出该部 分证券的试验收入，则基金经管东说念主将向投资者收取多支付的差额。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   ③替代金额的处理轨范   基金经管东说念主将自 T 日起在收到申购来回证实后按照“时刻优先、实时申报”的原则次第买入申购 被替代的部分证券，在收到赎回来回证实后按照“时刻优先、实时申报”的原则次第卖出赎回被替代 的部分证券。T 日未完成的来回，基金经管东说念主在 T 日后被替代的成份证券有平日来回的 2 个来回日 （简称为 T+2 日）内完成上述来回。   时刻优先的原则为：申购赎回场所换取的，先证实成交者优先于后证实成交者。先后轨则按照深 圳证券来回所证实申购赎回的时刻确定。   实时申报的原则为：基金经管东说念主在上海证券来回所一语气竞价期间，根据收到的深圳证券来回所申 购赎回证实记录，在技艺系统允许的情况下实时进取海证券来回所申报被替代证券的来回指示。   T 日基金经管东说念主按照“时刻优先”的原则次第与申购投资者确定基金应退还投资者或投资者应补 交的款项，即按照申购时刻轨则，以替代金额与被替代证券的次第试验购入成本（包括买入价钱与交 易用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项；按照“时刻优先”的原则 次第与赎回投资者确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回时刻轨则，以替代金额 与被替代证券的次第试验卖出收入（卖出价钱扣除来回用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或 赎回投资者应补交的款项。   对于 T 日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代的部分证券，T 日后基金经管东说念主可 以赓续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已购入一齐被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的试验购入成本（包括买 入价钱与来回用度）的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项；若未能购入全 部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券试验购入成本（包括买入价钱与来回费 用）加上按照 T+2 日收盘价谋划的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者 或申购投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已卖出一齐被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的试验卖出收入（卖出价 格扣除来回用度）的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项；若未能卖出一齐 被替代的证券，以替代金额与所卖出的部分被替代证券试验卖出收入（卖出价钱扣除来回用度）加上 按照 T+2 日收盘价谋划的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投 资者应补交的款项。   突出情况：若自 T 日起，上海证券来回所平日来回日已达到 20 日而该证券平日来回日低于 2 日， 则以替代金额与所购入的部分被替代证券试验购入成本（包括买入价钱与来回用度）加上按照最近一                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 次收盘价谋划的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资者或申购投资者应补 交的款项，以替代金额与所卖出的部分被替代证券试验卖出收入（卖出价钱扣除来回用度）加上按照 最近一次收盘价谋划的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资者或赎回投资 者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个来回日）期间发生除 息、送股（转增）、配股权益变动，则进行相应诊疗。T+2 日后第 1 个办事日（若在特例情况下，则 为 T 日起第 21 个来回日），基金经管东说念主将应退款和补款的明细及汇总和据发送给干系申购赎回代理机 构和基金托管东说念主，干系款项的计帐交收将于而后 3 个办事日内完成。   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数诊疗，行将被剔除的成份证券以及处于停 牌的股票；或因法律法例限制投资的成份证券；或基金经管东说念主出于保护持有东说念主利益等原因觉得有必要 实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金经管东说念主将在申购赎回清单中公告替代的一 定数目的 现款，即“固定替代金额”。 固定替代金额的谋划方法为申购赎回清单中该证券的数目乘以其诊疗后 T 日开盘参考价。   预估现款差额是指为便于谋划基金份额参考净值及申购赎回代理机构预先冻结央求申购赎回的投 资者的相应资金，由基金经管东说念主谋划的现款数额。T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款差额。其计 算公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金钞票净值-（申购赎回清单中必须用现款替代 的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目与 T 日经除权诊疗后的开盘参考价 乘积之和＋申购赎回清单中隐讳用现款替代成份证券的数目与 T 日经除权诊疗后的开盘参考价乘积之 和）   其中，T 日经除权诊疗后的开盘参考价主要根据深圳证券信息有限公司所提供的标的指数成份证 券诊疗后开盘参考价确定。另外，若 T 日为基金分红除息日，则谋划公式中的“T-1 日最小申购、赎 回单元的基金钞票净值”需扣减相应的收益分派数额。预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   现款差额指最小申购赎回单元的钞票净值与按当日收盘价谋划的最小申购赎回单元中的组合证券 市值和现款替代之差，T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其谋划公式为：                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   T 日现款差额＝T 日最小申购、赎回单元的基金钞票净值－（申购赎回清单中必须现款替代的固定 替代金额＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价相乘之和+申购赎回清单中隐讳 现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价相乘之和）   当现款替代象征为隐讳现款替代或不错现款替代时，若 T 日为某一股票除息、送股(转增)、配股 等发生的权益变动的权益登记日，基金经管东说念主将以该股票经除权诊疗的 T 日收盘价为基础谋划 T 日现 金差额。   T 日投资者申购、赎回的基金份额，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行资金的计帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正数，则投资者应根据 其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获取相应 的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获取相应的现款， 如现款差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购赎回清单的形态例如如下   基本信息 基金称呼                           地产 ETF 基金经管公司称呼                       华宝基金 基金代码                           159707 见识指数代码                         399965 基金类型                           跨市集 ETF   T-1 日信息内容 现款差额（单元:元） 最小申购、赎回单元钞票净值（单元:元） 基金份额净值（单元:元）   T 日信息内容 预估现款差额 不错现款替代比例上限 是否需要公布 IOPV                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 最小申购、赎回单元 最小申购赎回单元现款红利 本市集申购赎回组合证券只数 一齐申购赎回组合证券只数 是否敞开申购 是否敞开赎回 本日净申购的基金份额上限   本日净赎回的基金份额上限 单个证券账户本日净申购的基金份额上限 单个证券账户本日净赎回的基金份额上限   本日累计可申购的基金份额上限 本日累计可赎回的基金份额上限 单个证券账户本日累计可申购的基金份额上限 单个证券账户本日累计可赎回的基金份额上限  成份股信息内容 证券 证券 股份 现款替    申购现款替代 赎回现款替代 申购替代金额 赎回替代金额 挂牌 代码 简称 数目 代象征    保证金率   保证金率    （元）       （元）       市集  讲解：此表仅为示例，申购赎回清单的形态可根据深圳证券来回所的试验情况相应诊疗，具体以 基金经管东说念主届时在深圳证券来回所网站上公布的试验清单为准。  （八）拒却或暂停申购的情形及处理方式  发生下列情况时，基金经管东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 行证券来回；                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 一估值日基金钞票净值 50%以上的钞票出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值技艺仍导致公允价值 存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金经管东说念主应当暂停接受基金申购央求； 购赎回清单编制错误； 位、干系证券来回所等因很是情况使申购赎回清单无法编制或编制不当。上述很是情况指基金经管东说念主 无法预思并不可抑制的情形，包括但不限于系统故障、收罗故障、通信故障、电力故障、数据错误 等； 影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东说念主利益的情形； 金注册登记系统或基金司帐系统无法平日运行；   发生除上述第 6 项之外的暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂停申购时，基金经管东说念主应当根据 关联章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。若是投资者的申购央求被拒却，被拒却的申购对价本金将 退还给投资者。在暂停申购的情况搁置时，基金经管东说念主应实时还原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资者的赎回央求或减速支付赎回对价： 行证券来回； 支付赎回对价。当前一估值日基金钞票净值 50%以上的钞票出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值 技艺仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金经管东说念主应当暂停接受基 金赎回央求或减速支付赎回对价；                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 购赎回清单编制错误； 位、干系证券来回所等因很是情况使申购赎回清单无法编制或编制不当。上述很是情况指基金经管东说念主 无法预思并不可抑制的情形，包括但不限于系统故障、收罗故障、通信故障、电力故障、数据错误 等； 者的赎回央求；  发生上述情形且基金经管东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回对价时，基金经管东说念主应当在当日报中国 证监会备案。已证实的赎回央求，基金经管东说念主应足额支付，如暂时不行足额支付，应将可支付部分按 单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期支付。基金份额持有东说念主在申 请赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分给予拔除。在暂停赎回的情况搁置时，基金经管东说念主应及 时还原赎回业务的办理并给予公告。  （十）基金份额的转让  在法律法例允许且条目具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会认同的 证券来回所之外的来回阵势或者来回方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金经管东说念主公告的 业务规则办理基金份额转让业务。  （十一）基金的转托管、非来回过户、冻结、解冻等其他业务  基金的登记机构可依据其业务规则，受理基金的转托管、非来回过户、冻结与解冻等业务，并收 取一定的手续用度。  （十二）其他 场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和诊疗，应在新的申购赎回安排实施前按照《信息泄露办 法》的关联章程在指定媒介上给予公告。 许时可敞开聚积申购即允很多个投资者聚积其持有的组合证券共同组成最小申购赎回单元或其整数倍 进行申购。基金经管东说念主有权制定聚积申购业务的干系规则。                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 许时可敞开聚积申购，即基金经管东说念主接受投资者用振奋条目的部分证券聚积申购 ETF。 金申购赎回方式或申购赎回对价组成，并提前公告。 寄托代理公约。 益无本色性不利影响的情况下，安排挑升的申购方式，并于新的申购方式动手实施前另行公告。 取其他合理的申赎方式，并于新的申赎方式动手实施前的至少三个办事日给予公告。基金经管东说念主有权 制定干系业务规则。 式指数证券投资基金推出新的计帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式，本基金经管东说念主有权调 整本基金的计帐交收与登记模式及申购、赎回方式，或新增本基金的计帐交收与登记模式并引入新的 申购、赎回方式，届时将发布公告给予泄露并对本基金的招募讲解书给予更新，无用召开基金份额持 有东说念主大会审议。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                  十一、基金的投资   （一）投资见识   详尽追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪谬误的最小化。   （二）投资规模   本基金主要投资于标的指数成份股和备选成份股。   为更好地完满基金的投资见识，本基金可能会少量投资于国内照章刊行上市的非成份股（包括中 小板、创业板、存托凭证偏激他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国内照章刊行和上市交 易的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次 级债券、政府搭救机构债、政府搭救债券、地方政府债、可颐养债券偏激他经中国证监会允许投资的 债券）、货币市集用具、股指期货、钞票搭救证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金 融用具（但须允洽中国证监会的干系章程）。   本基金可根据法律法例的章程参与转融通证券出借业务和融资业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳妥轨范后，不错将其纳 入投资规模。   本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票比例不低于基金钞票净值的 90%，且不低于非 现款基金钞票的 80%；股指期货偏激他金融用具的投资比例依照法律法例或监管机构的章程实施。   （三）投资策略   本基金主要领受组合复制策略及稳妥的替代性策略以更好的追踪标的指数，完满基金投资见识。   本基金主要遴选完全复制法，即按照标的指数成份股偏激权重构建基金的股票投资组合，并根据 标的指数成份股偏激权重的变动对股票投资组合进行相应地诊疗。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生剖析负面事件濒临退市，且指数编制机构暂未作出调 整的，基金经管东说念主应当按照持有东说念主利益优先的原则，履行里面决策轨范后实时对干系成份股进行调 整。   对于出现市集流动性不及、因法律法例原因个别成份股被限制投资等情况，导致本基金无法获取 富饶数目的股票时，基金经管东说念主将通过投资成份股、非成份股、成份股个股养殖品等进行替代。                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  本基金基于流动性经管及策略性投资的需要，将投资于国债、金融债等期限在一年期以下的债 券，债券投资的目的是保证基金钞票流动性，灵验利用基金钞票，晋升基金钞票的投资收益。  本基金将通过对宏不雅经济、钞票池结构以及钞票池钞票所在行业景气变化等要素的研究，详细运 用久期经管、收益率弧线、个券遴聘和把捏市集来回契机等积极策略，在严格治服法律法例和基金合 同，抑制信用风险和流动性风险的前提下，遴聘经风险诊疗后相对价值较高的品种进行投资，以期获 得恒久踏实收益。  在法律法例许可的前提下，本基金可基于严慎原则运用股指期货等干系金融养殖用具对基金投资 组合进行经管，以晋升投资效率，经管基金投资组合风险水平，裁汰追踪谬误，以更好地完满本基金 的投资见识。  本基金投资股指期货将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，主要遴聘流动性好、来回活跃 的股指期货合约。本基金力图利用股指期货的杠杆作用，裁汰股票仓位经常诊疗的来回成本。  为更好地完满投资见识，在加强风险着重并治服审慎原则的前提下，本基金可根据投资经管的需 要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况、出 借证券流动特性况等要素的基础上，合理确定出借证券的规模、期限和比例。  参与融资业务时，本基金将力图利用融资的杠杆作用，裁汰因申购形成的基金仓位较低带来的跟 踪谬误，达到灵验追踪标的指数的目的。  对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相诱惑的方式，精 选出具有比拟上风的存托凭证。  将来，跟着证券市集投资用具的发展和丰富，本基金可相应诊疗和更新干系投资策略，并在招募 讲解书更新中公告。  （四）投资组合经管  本基金的指数化投资领受组合复制法，按照成份股在中证 800 地产指数中的基准权重构建指数化 投资组合。当预期成份股发生诊疗和成份股发生配股、增发、分红等行动时，以及因基金的申购和赎                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 回对本基金追踪标的指数的效率可能带来影响时，基金经管东说念主会在 10 个来回日内对投资组合进行稳妥 诊疗，以便完满对追踪谬误的灵验抑制。   根据标的指数的编制规则及诊疗公告，本基金在指数成份股诊疗奏效前，分析并确定组合诊疗策 略，实时进行投资组合的优化诊疗，减少流动性冲击，尽量减少标的指数成份股变动所带来的追踪偏 离度和追踪谬误。   追踪标的指数成份股公司信息（如：股本变化、分红、配股、增发、停牌、复牌等），以及成份 股公司其他要紧信息，分析这些信息对指数的影响，并根据这些信息确定基金投资组合逐日来回策 略。   在标的指数成份股票诊疗周期内，若出现成份股票临时诊疗的情形，本基金经管东说念主将密切关怀样 本股票的诊疗，并实时制定相应的投资组合诊疗策略。   追踪本基金申购和赎复书息，诱惑基金的现款头寸经管，分析其对组合的影响，制定来回策略以 草率基金的申购赎回。   逐日追踪基金组合与标的指数表现的偏离度，每月末、季度末如期分析基金的试验组合与标的指 数表现的累计偏离度、追踪谬误变化情况偏激原因，并优化追踪偏离度经管有接洽。   在平日情况下，本基金日均追踪偏离度的实足值不跳跃 0.2%，年追踪谬误不跳跃 2%。如因指数编 制规则诊疗或其他要素导致追踪偏离度和追踪谬误跳跃上述规模，基金经管东说念主将遴选合理步伐幸免跟 踪偏离度、追踪谬误进一步扩大。   （五）投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票比例不低于基金钞票净值的 90%，且不低 于非现款基金钞票的 80%；   （2）本基金参与股指期货来回依据下列尺度建构组合：                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   在职何来回日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金钞票净值的 10%；在职何来回 日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得跳跃基金钞票净值的 100%，其中，有价 证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票搭救证券、买入返售金融钞票（不含 质押式回购）等；在职何来回日日终，持有的卖出期货合约价值不得跳跃基金持有的股票总市值的 值的 20%；每个来回日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于来回保证金 一倍的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）；本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧差谋划）应当允洽基金合同对于股票投资比例的关联约定；   （3）本基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票搭救证券的比例，不得跳跃基金钞票净值的   （4）本基金持有的一齐钞票搭救证券，其市值不得跳跃基金钞票净值的 20％；   （5）本基金持有的兼并(指兼并信用级别)钞票搭救证券的比例，不得跳跃该钞票搭救证券限度的   （6）本基金经管东说念主经管的一齐基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票搭救证券，不得跳跃其各类 钞票搭救证券所有这个词限度的 10％；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票搭救证券。基金持有钞票搭救证券 期间，若是其信用品级下降、不再允洽投资尺度，应在评级陈述发布之日起 3 个月内给予一齐卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总钞票，本基金所申报的 股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有这个词不得跳跃基金钞票净值的 15%；因证券市集波 动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金经管东说念主之外的要素致使基金不允洽该比例限制的，基金 经管东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （10）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回购来回 的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资规模保持一致；   （11）基金钞票总值不得跳跃基金钞票净值的 140%；   （12）本基金参与融资，每个来回日日终，本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之 和，不得跳跃基金钞票净值的 95%；   （13）本基金参与转融通证券出借业务的，应当允洽下列要求：                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 以上的出借证券应纳入《流动性风险经管章程》所述流动性受限证券的规模；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实施，与境内上市来回的股票合 并谋划。   （15）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（7）、（9）、（10）、（13）项外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动、标的指数成份股诊疗、标的指数成份股流动性限制等基金经管东说念主之外的要素致使基金投资比 例不允洽上述章程投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个来回日内进行诊疗，但中国证监会章程的突出 情形除外。因证券、期货市集波动、上市公司合并、基金限度变动等基金经管东说念主之外的要素致使基金 投资不允洽上述第（13）项章程的，基金经管东说念主不得新增出借业务。   基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同的关联约 定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当允洽基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投 资的监督与搜检自基金合同奏效之日起动手。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行稳妥轨范后，则 本基金投资不再受干系限制或按照诊疗后的章程实施。   为珍贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来回、左右证券来回价钱偏激他不刚直的证券来回行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程隐讳的其他行为。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、试验抑制东说念主或者与其有重 大是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联来回的，应当允洽基                          华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 金的投资见识和投资策略，遵守基金份额持有东说念主利益优先原则，着厚利益突破，建立健全里面审批机 制和评估机制，按照市集公说念合理价钱实施。干系来回必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法 规给予泄露。要紧关联来回应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基 金经管东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受干系限 制或以变更后的章程为准。   （六）标的指数   中证 800 地产指数。   中证 800 地产指数登科中证 800 指数样本股中地产行业的上市公司组成，以反应中证 800 指数中 地产行业的市集表现。   （七）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为标的指数收益率，即中证 800 地产指数收益率。   将来若出现标的指数不允洽要求（不包括因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的要素致使 标的指数不允洽要求的情形）、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主应当自该情形发生之日起十个 办事日内向中国证监会陈述并建议措置有接洽，如对基金份额持有东说念主利益有本色性影响，则在 6 个月内 召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未得手召开或就上述事项表决未通过的，本 基金合同远离。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置有接洽确如期间，基金经管东说念主应按照指数编制机 构提供的最近一个来回日的指数信息遵守基金份额持有东说念主利益优先原则撑持基金投资运作。   （八）风险收益特征   本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于搀杂型基金、债券型基金与货币市集基 金。   本基金为被迫式投资的股票型指数基金，主要领受组合复制策略，追踪标的指数，其风险收益特 征与标的指数所表征的市集组合的风险收益特征相似。   （九）基金经管东说念主代表基金哄骗鼓励或债权东说念主权柄的处理原则及方法 益；                            华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）      （十）基金投资组合陈述      本基金投资组合陈述所载数据限制 2024 年 9 月 30 日，本陈述中所列财务数据未经审计。 序号              面孔               金额（元）             占基金总钞票的比例（%）       其中：股票                       695,133,408.45             76.52       其中：债券                                   -                 -         钞票搭救证券                                -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融钞票                       -                 -      注：1、此处股票投资项含可退替代款估值升值，而“陈述期末按行业分类的股票投资组合”的合 计项不含可退替代款估值升值，两者在金额上可能不很是。 计”等面孔的列报金额已包含对应的“应计利息”和“减值准备”（若有），“其他钞票”中的“应 收利息”指本基金限制本陈述期末已过付息期但尚未收到的利息金额（下同）。      （1） 陈述期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合  代码           行业类别          公允价值（元）                占基金钞票净值比例(%)  A     农、林、牧、渔业                                -                -  B     采矿业                                     -                -                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） C    制造业                                -                   -      电力、热力、燃气及水分娩和 D                                       -                   -      供应业 E    建筑业                                -                   - F    批发和零卖业                             -                   - G    交通运载、仓储和邮政业                        -                   - H    住宿和餐饮业                             -                   -      信息传输、软件和信息技艺服 I                                       -                   -      务业 J    金融业                                -                   - K    房地产业                   694,225,414.13            93.24 L    租出和商务服务业                           -                   - M    科学研究和技艺服务业                         -                   - N    水利、环境和寰球设施经管业                      -                   - O    住户服务、修理和其他服务业                      -                   - P    种植                                 -                   - Q    卫生和社会办事                            -                   - R    文化、体育和文娱业                          -                   - S    详细                                 -                   -      所有这个词                     694,225,414.13            93.24 （2） 陈述期末积极投资按行业分类的境内股票投资组合 代码          行业类别      公允价值（元）                占基金钞票净值比例(%) A    农、林、牧、渔业                           -                   - B    采矿业                                -                   - C    制造业                       149,808.98              0.02      电力、热力、燃气及水分娩和 D      供应业                                -                   -                              华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） E    建筑业                                              -              - F    批发和零卖业                                           -              - G    交通运载、仓储和邮政业                                      -              - H    住宿和餐饮业                                           -              -      信息传输、软件和信息技艺服 I      务业                                     61,363.66           0.01 J    金融业                                              -              - K    房地产业                                             -              - L    租出和商务服务业                                         -              - M    科学研究和技艺服务业                              9,541.68           0.00 N    水利、环境和寰球设施经管业                                    -              - O    住户服务、修理和其他服务业                                    -              - P    种植                                               -              - Q    卫生和社会办事                                          -              - R    文化、体育和文娱业                                        -              - S    详细                                               -              -      所有这个词                                    220,714.32           0.03 （3） 陈述期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本陈述期末未持有港股通投资股票。 （1） 陈述期末指数投资按公允价值占基金钞票净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号   股票代码     股票称呼     数目（股）        公允价值（元）           占基金钞票净值比例（%）                           华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） （2） 陈述期末积极投资按公允价值占基金钞票净值比例大小排序的前五名股票投资明细 序号   股票代码     股票称呼   数目（股）       公允价值（元）          占基金钞票净值比例（%） 本基金本陈述期末未持有债券投资。 本基金本陈述期末未持有债券投资。 本基金本陈述期末未持有钞票搭救证券。 本基金本陈述期末未持有贵金属。 本基金本陈述期末未持有权证。 （1） 陈述期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金未投资股指期货。 （2） 本基金投资股指期货的投资政策 本基金未投资股指期货。                     华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  （1） 本期国债期货投资政策       本基金未投资国债期货。  （2） 陈述期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细  本基金未投资国债期货。  （3） 本期国债期货投资评价  本基金未投资国债期货。  （1） 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案侦察，或在陈述编制日 前一年内受到公开非难、处罚的情形  基金经管东说念主莫得发现本基金投资的前十名证券的刊行主体在陈述期内被监管部门立案侦察，也没 有在陈述编制日前一年内受到公开非难、处罚，无证券投资决策轨范需终点讲解。  （2） 基金投资的前十名股票是否超出基金合同章程的备选股票库  基金投资的前十名股票未超出基金合同章程的备选股票库。  （3） 其他钞票组成  序号           称呼             金额（元）  （4） 陈述期末持有的处于转股期的可颐养债券明细  本基金本陈述期末未持有处于转股期的可颐养债券。  （5） 陈述期末前十名股票中存在运动受限情况的讲解                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 本基金本陈述期末指数投资前十名股票中不存在运动受限情况。                      运动受限部分的公允 占基金钞票净值              运动受限情况 序号   股票代码     股票称呼                        价值（元）             比例（%）       讲解 （6） 投资组合陈述附注的其他翰墨形色部分 由于四舍五入的原因，所有这个词数可能不即是分项之和。                                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                              十二、基金的功绩   基金功绩截止日为 2024 年 9 月 30 日，基金过往功绩不代表将来表现，本陈述中所列数据未经审 计。   净值增长率与同期比拟基准收益率比拟：                                                        功绩比拟                            净值增长      净值增长    功绩比拟                                                        基准收益           阶段                 率       率尺度差    基准收益              ①－③ ②－④                                                        率尺度差                              ①        ②       率③                                                         ④                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                  十三、基金的财产  （一）基金钞票总值  基金钞票总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款以偏激他 投资所形成的价值总和。  （二）基金钞票净值  基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其 他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的 财产账户以偏激他基金财产账户相寥寂。  （四）基金财产的撑持和贬责  本基金财产寥寂于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主撑持。基金 经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权 东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权柄。除照章律法例和《基金合同》的章程贬责外， 基金财产不得被贬责。  基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章拔除或者被照章宣告停业等原因进行计帐的，基金 财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固有钞票产生的债务 彼此抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产 自身承担的债务，不得对基金财产强制实施。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                  十四、基金钞票估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券来回阵势的来回日以及国度法律法例章程需要对外泄露基金 净值的非来回日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约和银行进款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。   （三）估值原则   基金经管东说念主在确定干系金融钞票和金融欠债的公允价值时，应允洽《企业司帐准则》、监管部门 关联章程。 章程的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该钞票或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最 近来回日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应领受最近来回日的报价确定公允价值。有充足 根据标明估值日或最近来回日的报价不行真确反应公允价值的，草率报价进行诊疗，确定公允价值。   与上述投资品种换取，但具有不同特征的，应以换取钞票或欠债的公允价值为基础，并在估值技 术中洽商不同特征要素的影响。特征是指对钞票出售或使用的限制等，若是该限制是针对钞票持有者 的，那么在估值技艺中不应将该限制手脚特征洽商。此外，基金经管东说念主不应试虑因其大批持有干系资 产或欠债所产生的溢价或折价。 持的估值技艺确定公允价值。领受估值技艺确定公允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法 取得干系钞票或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行诊疗并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）证券来回所上市的有价证券的估值   ①来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回 的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以 最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化要素，诊疗最近来回市价，确 定公允价钱。  ②来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，登科估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价进行估值。  ③来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，登科估值日第三方估值机构提供的相应品种 当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值。  ④来回所上市来回的可颐养债券登科估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行 估值。  ⑤来回所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技艺确定公允价值。来回所市集挂牌转让的 钞票搭救证券，领受估值技艺确定公允价值。  （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：  ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的兼并股票的估值方法估 值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  ②初次公开刊行未上市的股票、债券，领受估值技艺确定公允价值，在估值技艺难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值；  ③在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初次公开刊行股票时公 司鼓励公开发售股份、通过大量来回取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交 易中的质押券等运动受限股票，按监管机构或行业协会关联章程确定公允价值。  ④对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应以活跃市集上 未经诊疗的报价手脚计量日的公允价值进行估值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况 下，按成本草率市集报价进行诊疗，证实计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的 情况下，则领受估值技艺确定公允价值。  （3）对天下银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的独一 估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后 未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提 供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在剖析各异，未上市期间市集利率莫得发生大的 变动的情况下，按成本估值。  （4）进款的估值方法                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   持有的银行如期进款或文牍进款以本金列示，按公约或合同利率逐日证实利息收入。   （5）投资证券养殖品的估值方法   股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近来回日后经济环 境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算价估值。   （6）本基金不错领受第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值价钱数据。   （7）如有可信根据标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基金经管东说念主可根据具体 情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （8）本基金参与转融通证券出借业务的，按照行业协会的干系章程进行估值。   （9）存托凭证的估值   本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票实施。   （10）干系法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估 值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范及干系法律法例的 章程或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关联法律法例，基金钞票净值谋划和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基金的基金 司帐使命方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分 筹商后，仍无法达成一请安见的，基金经管东说念主向基金托管东说念主出具加盖公章的书面说光线，按照基金管 理东说念主对基金钞票净值的谋划结果对外给予公布。   （五）估值轨范 确到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金经管东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗 机制。国度另有章程的，从其章程。   基金经管东说念主于每个办事日谋划基金钞票净值及基金份额净值，并按章程公告。 估值时除外。基金经管东说念主每个办事日对基金钞票估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基 金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   （六）估值错误的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、稳妥、合理的步伐确保基金钞票估值的准确性、实时性。 当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或投资者自 身的过失形成估值错误，导致其他当事东说念主遇到损失的，过失的使命东说念主应当对由于该估值错误遇到损失 当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值错误处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据谋划差错、系统故 障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值错误使命方应实时互助各方，实时进行 更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误使命方承担；由于估值错误使命方未实时更正已产生的 估值错误，给当事东说念主形成损失的，由估值错误使命方对径直损失承担补偿使命；若估值错误使命方已 经积极互助，况且有协助义务确当事东说念主有富饶的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值错误使命方草率更正的情况向关联当事东说念主进行证实，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的使命方对关联当事东说念主的径直损失负责，不对波折损失负责，况且仅对估值错误的 关联径直当事东说念主负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获取不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值错误使命方仍应 对估值错误负责。若是由于获取不当得利确当事东说念主不返还或不一齐返还不当得利形成其他当事东说念主的利 益损失(“受损方”)，则估值错误使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的规模内对获 得不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权柄；若是获取不当得利确当事东说念主仍是将此部分不当得 利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的不当得利返还的总和跳跃其实 际损失的差额部分支付给估值错误使命方。   （4）估值错误诊疗领受尽量还原至假定未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的 使命方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误形成的损失进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的使命方进行更正和补偿损失；                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构进行更正， 并就估值错误的更正向关联当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值谋划出现错误时，基金经管东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主，并遴选合 理的步伐防守损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当报中国证监会备案并公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行业另有通行作念法，基金 经管东说念主、基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后，基金经管东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的证实   用于基金信息泄露的基金钞票净值和基金份额净值由基金经管东说念主负责谋划，基金托管东说念主负责进行 复核。基金经管东说念主应于每个敞开日来回收尾后谋划当日的基金钞票净值和基金份额净值并发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主对净值谋划结果复核证实后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主对基金净值给予公 布。   （九）突出情况的处理 估值错误处理。 经管东说念主和基金托管东说念主天然仍是遴选必要、稳妥、合理的步伐进行搜检，然而未能发现该错误的，由此 形成的基金钞票估值错误，基金经管东说念主和基金托管东说念主衔命补偿使命，但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当 积极遴选必要的步伐搁置或浮松由此形成的影响。                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                  十五、基金的收益分派  （一）基金收益分派原则 配。基于本基金的性质和特质，本基金收益分派不须以弥补浮动亏本为前提，收益分派后有可能使除 息后的基金份额净值低于面值； 的，从其章程。  在不违背法律法例且对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响的前提下，基金经管东说念主可对基金收 益分派的原则和关联业务规则进行诊疗，并实时公告。  （二）收益分派有接洽  基金收益分派有接洽中应载明基金收益分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。  （三）收益分派有接洽果真定、公告与实施  本基金收益分派有接洽由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息泄露办法》的关联规 定在指定媒介公告。  （四）基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                    十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的经管费按前一日基金钞票净值的 0.50%年费率计提。经管费的谋划方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在 月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。用度 自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东说念主协商措置。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的谋划方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在 月初 5 个办事日内、按照指定的账户旅途进行资金支取，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。用度                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东说念主协商措置。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。  标的指数许可使用费应当由基金经管东说念主承担，不得从基金财产中列支。  上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据关联法例及相应公约章程，按用度试验支 出金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。  （三）不列入基金用度的面孔  下列用度不列入基金用度：  （四）基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实施。基金财产投资的 干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联税收征收的章程代 扣代缴。                          华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                 十七、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 若是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度泄露； 定编制基金司帐报表；   （二）基金的年度审计 注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 《信息泄露办法》的关联章程在指定媒介公告。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                 十八、基金的信息泄露  （一）本基金的信息泄露应允洽《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、《流动性风险 经管章程》、《基金合同》偏激他关联章程。  （二）信息泄露义务东说念主  本基金信息泄露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金份额持有 东说念主等法律法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组织。  本基金信息泄露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国证监会的 章程泄露基金信息，并保证所泄露信息的真确性、准确性、完好意思性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息泄露义务东说念主应当在中国证监会章程时刻内，将应予泄露的基金信息通过中国证监会指 定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披 露，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开泄露的信息贵寓。  （三）本基金信息泄露义务东说念主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列行动：  （四）本基金公开泄露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息泄露义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。  本基金公开泄露的信息领受阿拉伯数字；除终点讲解外，货币单元为东说念主民币元。  （五）公开泄露的基金信息  公开泄露的基金信息包括：  一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物贵寓撮要 开的规则及具体轨范，讲解基金产物的特性等波及基金投资者要紧利益的事项的法律文献。 赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息泄露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合                     华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 同》奏效后，基金招募讲解书的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当在三个办事日内，更新基金招 募讲解书并登载在指定网站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一 次。基金远离运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募讲解书。 利、义务关系的法律文献。 《基金合同》奏效后，基金产物贵寓撮要的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当在三个办事日内， 更新基金产物贵寓撮要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓撮要其他 信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金经管东说念主不再更新基金产物资 料撮要。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额发售公 告、基金招募讲解书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公 告、基金招募讲解书、基金产物贵寓撮要、《基金合同》和基金托管公约登载在指定网站上，并将基 金产物贵寓撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托 管公约登载在指定网站上。  二）基金份额发售公告  基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄露招募讲解书确当日 登载于指定媒介上。  三）《基金合同》奏效公告  基金经管东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》奏效公告。  四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当至少每周在指定网 站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个敞开日的次日，通过指定网 站、基金销售机构网站或者营业网点泄露敞开日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站泄露半年度和年度终末一日 的基金份额净值和基金份额累计净值。  五）基金份额折算日和折算结果公告                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  基金经管东说念主确定基金份额折算日后至少应提前 2 个办事日将基金份额折算日公告登载于指定媒介 上。  基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金经管东说念主应在 3 个办事日内将基 金份额折算结果公告登载于指定媒介上。  六）上市来回公告书  基金份额获准在证券来回所上市来回的，基金经管东说念主应当在基金份额上市来回前至少 3 个办事 日，将基金份额上市来回公告书登载在指定网站上，并将上市来回公告书教唆性公告登载在指定报刊 上。  七）申购、赎回清单  在动手办理基金份额申购或者赎回之后，基金经管东说念主应当在每个敞开日，通过网站、申购赎回代 理机构以偏激他媒介公告当日的申购、赎回清单。  八）基金如期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述  基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度陈述登载在指定网 站上，并将年度陈述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度陈述中的财务司帐陈述应当经过具有证 券、期货干系业务履历的司帐师事务所审计。  基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中期陈述登载在指定 网站上，并将中期陈述教唆性公告登载在指定报刊上。  基金经管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度陈述，将季度陈述登载在指 定网站上，并将季度陈述教唆性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者年度报 告。  如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者 的权益，基金经管东说念主至少应当在如期陈述“影响投资者决策的其他关键信息”项下泄露该投资者的类 别、陈述期末持有份额及占比、陈述期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的 突出情形除外。  基金经管东说念主应当在基金年度陈述和中期陈述中泄露基金组合伙产情况偏激流动性风险分析等。  九）临时陈述  本基金发生要紧事件，关联信息泄露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈述书，并登载在指定报刊和 指定网站上。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响的下列事 件： 基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十； 处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系行动受到要紧行政处罚、刑事处 罚； 有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联来回事项，但中 国证监会另有章程的除外；                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 他事项或中国证监会章程的其他事项。   十）深化公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集荣华传的音讯可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，干系信息泄露义务东说念主 明察后应当立即对该音讯进行公开深化，并将关联情况立即陈述中国证监会和基金上市来回的证券交 易所。   十一）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   十二）基金投资股指期货的信息泄露   基金经管东说念主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募讲解书（更新）等文献中泄露 股指期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险接洽等，并充分揭示股指期货来回对 基金总体风险的影响以及是否允洽既定的投资政策和投资见识等。   十三）基金投资钞票搭救证券的信息泄露   本基金投资钞票搭救证券，基金经管东说念主应在基金年报及中期陈述中泄露其持有的钞票搭救证券总 额、钞票搭救证券市值占基金净钞票的比例和陈述期内系数的钞票搭救证券明细。基金经管东说念主应在基 金季度陈述中泄露其持有的钞票搭救证券总额、钞票搭救证券市值占基金净钞票的比例和陈述期末按 市值占基金净钞票比例大小排序的前 10 名钞票搭救证券明细。   十四）基金参与转融通证券出借业务的信息泄露   本基金参与转融通证券出借业务，基金经管东说念主应当在季度陈述、半年度陈述、年度陈述等如期报 告和招募讲解书（更新）等文献中泄露参与转融通证券出借来回情况，包括投资策略、业务开展情 况、损益情况、风险偏激经管情况等，并就陈述期内发生的要紧关联来回事项作念安靖讲解。   十五）基金参与融资业务的信息泄露                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   基金经管东说念主应在季度陈述、中期陈述、年度陈述等如期陈述和招募讲解书（更新）等文献中泄露 参与融资来回的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险及经管情况。   十六）中国证监会章程的其他信息。   （六）信息泄露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄露经管轨制，指定挑升部门及高等经管东说念主员负责管 理信息泄露事务。   基金信息泄露义务东说念主公开泄露基金信息，应当允洽中国证监会干系基金信息泄露内容与形态准则 等法例的章程。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金经管东说念主编 制的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期陈述、更新的招募讲解书、基 金产物贵寓撮要、基金计帐陈述等公开泄露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书 面或电子证实。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘泄露信息的报刊。基金经管东说念主、基金托管东说念主应当 向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息，并保证干系报送信息的真确、准确、完好意思、 实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上泄露信息外，还不错根据需要在其他寰球媒介泄露 信息，然而其他寰球媒介不得早于指定媒介泄露信息，况且在不同媒介上泄露兼并信息的内容应当一 致。   为基金信息泄露义务东说念主公开泄露的基金信息出具审计陈述、法律意见书的专科机构，应当制作工 作底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   （七）信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例章程将信息置备于 各自住所和基金上市来回的证券来回所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息泄露的情形                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                    十九、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   证券市集价钱受到经济要素、政事要素、投资情绪和来回轨制等各式要素的影响，导致基金收益 水平变化，产生风险，主要包括：   政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化， 导致市集价钱波动而产生风险。   经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资于国 债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率风险：金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利坦荡接影响着国债的价 格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的 影响。   在市集或个券流动性不及的情况下，基金经管东说念主可能无法马上、以合理成土产货诊疗基金 投资组 合，从而对基金收益形成不利影响。   （1）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见基金合同“第八部分   基金份额的申购与赎回”和本招募讲解书“十、基金份 额的申购与赎回”，安靖了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资市集、行业及钞票的流动性风险评估   本基金主要投资于标的指数成份股和备选成份股。本基金可能会少量投资于国内照章刊行上市的 非成份股（包括中小板、创业板偏激他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国内照章刊行和 上市来回的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府搭救机构债、政府搭救债券、地方政府债、可颐养债券偏激他经中国证监会允许 投资的债券）、货币市集用具、股指期货、钞票搭救证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的 其他金融用具（但须允洽中国证监会的干系章程）。本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的资 产比例不低于基金钞票净值的 90%，且不低于非现款基金钞票的 80%。一般情况下本基金拟投资的钞票 类别具有较好的流动性，但在突出市集环境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形，基金经管东说念主将 根据试验情况遴选相应的流动性风险经管步伐，在保障持有东说念主利益的基础上，着重流动性风险。                     华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  （3）实施备用的流动性风险经管用具的情形、轨范及对投资者的潜在影响  在市集大幅波动、流动性衰退等极点情况下发生无法草率投资者大批赎回的情形时，基金经管东说念主 将在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约定，详细运用暂停接受赎回 央求、减速支付赎回对价、暂停基金估值等流动性风险经管用具，对赎回央求等进行抑制诊疗，手脚 特定情形下基金经管东说念主流动性风险的支持步伐。对于各类流动性风险经管用具的使用，基金经管东说念主将 依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批轨范并与 基金托管东说念主协商一致。在试验运用各类流动性风险经管用具时，可能对投资者有以下潜在影响：投资 者的部分或一齐赎回央求可能被拒却，同期投资者完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回 央求时的基金份额净值不同；投资者接收赎回款项的时刻将可能比一般平日情形下有所蔓延等。  本基金投资标的指数成份股及备选成份股的钞票不低于基金钞票净值的 90%，功绩表现将会跟着 标的指数的波动而波动，具有对股票市集的系统性风险，不行回避市集下落的风险和个股风险。  （1）标的指数陈述与股票市集平均陈述偏离的风险  标的指数并不行完全代表系数这个词股票市集。标的指数成份股的平均陈述率与系数这个词股票市集的平均报 率可能存在偏离。  （2）标的指数波动的风险  标的指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司经营情状、投资者情绪和来回制 度等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。  （3）标的指数编制和谋划的风险  本基金的标的指数由指数编制机构负责日常经管。指数编制机构在编制、谋划干系指数时莫得义 务顾及到本基金经管东说念主和投资者的利益。指数编制机构不保证标的指数的准确性和正确性，亦不保证 在指数编制和谋划时不会毁伤到本基金投资者和基金经管东说念主的利益。  （4）追踪谬误的风险  追踪谬误反应的是投资组合与追踪基准之间的偏离进程，是抑制投资组合与基准之间相对风险的 关键接洽，追踪谬误的大小是掂量指数化投资得手与否的要津。以下原因可能会影响到基金的追踪误 差扩大，与功绩基准产生偏离：                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 基金收益率与标的指数收益率产生偏离。 等。   本基金力图将日均追踪偏离度的实足值抑制在 0.2%以内，年化追踪谬误抑制在 2%以内，但因上述 原因或其他要素可能导致追踪谬误跳跃上述规模，本基金净值表现与指数价钱走势可能发生较大偏 离。   （5）标的指数变更的风险   根据基金合同的约定，如出现变更本基金标的指数的情形，经履行稳妥轨范，本基金将变更标的 指数。基于原标的指数的投资策略将会改变，投资组合将随之诊疗，本基金的风险收益特征将与新的 标的指数保持一致，投资者须承担此项诊疗带来的风险与成本。   （6）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和珍贵，将来指数编制机构可能由于各式原因住手 对指数的经管和珍贵，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个办事日向中国证监会报 告并建议措置有接洽，如更换基金标的指数、颐养运作方式，与其他基金合并、或者远离基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未得手召开或就上述事项表决 未通过的，基金合同远离。投资东说念主将濒临更换基金标的指数、颐养运作方式、与其他基金合并、或者 远离基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至措置有接洽确定并实施前，基金经管东说念主应按照指数编 制机构提供的最近一个来回日的指数信息遵守基金份额持有东说念主利益优先原则撑持基金投资运作，该期 间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与干系市集表现有在各异，影响投资收益。   （1）可接受股票认购导致的风险   本基金在召募期内允许投资者以单只或多只标的指数成份股或备选成份股参与认购基金份额，存 在可能因接受股票认购导致基金投资组合陈述与标的指数陈述不一致、基金净值出现较大波动致使亏 损的风险。                             华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   （2）基金份额二级市集来回价钱折溢价风险   由于基金份额的二级市集来回价钱受诸多要素影响，基金份额的二级市集来回价钱（实时市价） 与一级市集申购赎回价钱（当日基金份额净值）之间存在偏离的可能性。   （3）参考 IOPV 决策和 IOPV 谋划错误的风险   中证指数有限公司在开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，谋划并发 布基金份额参考净值（IOPV），供投资者来回、申购、赎回基金份额时参考。由于谋划公式数据开始 不同，IOPV 与实时的基金份额净值可能存在各异，与投资者申购赎回的试验结算价钱也可能存在差 异，IOPV 谋划还可能出现错误，投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，该风险需投资者自 行承担。   （4）成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因各式原因临时或恒久停牌，发生成份股停牌时可能濒临如下风险： 的折溢价水平； 式进行结算（具体见招募讲解书“十、基金份额的申购与赎回”之“6、申购赎回清单的形态”干系约 定），由此可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪谬误。 允洽要求的赎回对价，由此基金经管东说念主可能在申购赎回清单中设立较低的赎回份额上限或者遴选暂停 赎回的步伐，投资者将濒临无法赎回一齐或部分基金份额的风险。   （5）投资者申购失败的风险   基金经管东说念主有权根据本招募讲解书的章程暂停或拒却接受投资东说念主的申购央求，从而导致申购失 败。   基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且设立现款替代比例上限，因 此，投资者在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、临时停牌等原因而无法买入申购所需的富饶 的成份股，导致申购失败的风险。   （6）投资者赎回失败的风险   投资者在建议赎回央求时，如基金组合中不具备足额的允洽要求的赎回对价，可能导致赎回失 败。                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   基金经管东说念主可能根据成份股市值限度变化等要素诊疗最小申购赎回单元，由此可能导致投资者按 原最小申购赎回单元申购并持有的基金份额，可能无法按照新的最小申购赎回单元一齐赎回，而只可 在二级市集卖出一齐或部分基金份额。   （7）申购赎回清单差错风险   若是基金经管东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、数目、现款替代标 志、现款替代比率、替代金额等出错，投资东说念主利益将受损，申购赎回的平日进行将受影响。   （8）申购赎回清单符号设立不对理的风险   基金经管东说念主在进行申购赎回清单的现款替代符号设立时，将充分洽商由此激发的市集套利等行动 对基金持有东说念主可能形成的利益毁伤。但基金经管东说念主不行保证极点情况下申购赎回清单符号设立的完全 合感性。   （9）基金份额赎回对价的变现风险   基金赎回对价主要为组合证券，在组合证券变现过程中，由于市集变化、部分红份股流动性差等 要素，导致投资者变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有各异，存在变现风险。   （10）套利风险   由于证券市集的来回机制和技艺敛迹，完成套利需要一定的时刻，套利存在一定风险。同期，买 卖一篮子股票和 ETF 存在冲击成本和来回成本，因此折溢价在一定规模之内也不行形成套利契机。另 外，当一篮子股票中存在涨停或临时停牌的情况时，也会由于无法买入成份股而影响溢价套利，或无 法卖出成份股而影响折价套利。   （11）第三方机构服务的风险   基金的多项服务寄托第三方机构办理，存在以下风险： 投资者申购赎回服务的风险。 算方式发生变化，轨制诊疗可能给投资者带来深化偏差的风险。相通的风险还可能来自于证券来回所 偏激他代理机构。 或投资者利益受损的风险。   （12）退市风险                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  因基金不再允洽证券来回所上市条目被远离上市，或被基金份额持有东说念主大会决议提前远离上市， 导致基金份额不行赓续进行二级市集来回的风险。  （1）股指期货风险  本基金可投资股指期货，可能濒临如下风险： 价钱变动场所不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股指期货合约延期操作时，基金钞票可能 因股指期货合约之间价差的很是变动而遇到延期风险。 指期货合约，换成其它月份股指期货合约，当股指期货市集流动性欠安、来回量不实时，将会导致展 期操作实施难度晋升、来回成本增多，从而可能对基金钞票形成不利的影响。 无欠债结算轨制，资金经管要求高。当市集不息向不利场所波动导致期货保证金不及，若是未能在规 定的时刻内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给基金钞票带来超出预期的损失。 算价将账户持有的合约进行现款交割，因此无法赓续持有到期合约，具有到期日风险。 制才调强的期货公司手脚经纪商，但不行阻绝在极点情况下，所遴聘的期货公司在来回过程中存在违 法、非法经营行动或停业计帐导致基金钞票遇到损失。 未能在章程的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金资 产可能因被连带强行平仓而遇到损失。 贫窭步伐的出台等原因，基金钞票持有的未平仓合约可能无法赓续持有，基金钞票必须承担由此导致 的损失。  （2）钞票搭救证券投资风险：本基金的投资规模包括钞票搭救证券。钞票搭救证券存在信用风 险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。  （3）参与转融通证券出借业务的风险                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：1）流动性风险：濒临大额赎回 时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款项的风险；2）信用风险：证券出借敌手方可能 无法实时反璧证券、无法支付相应权益补偿及欠据用度的风险；3)市集风险：证券出借后可能濒临出 借期间无法实时处置证券的市集风险。   （4）参与融资业务的风险   本基金可参与融资业务。融资业务存在信用风险、投资风险和合规风险等风险。具体而言，信用 风险是指本基金在融资业务中，因来回敌手方违约无法按期偿付本金、利息等证券干系权益，导致基 金钞票损失的风险。投资风险是指本基金在融资业务中，因投资策略失败、对投资标的预判错误等导 致基金钞票损失的风险。合规风险是指由于违背干系监管法例，从而受到监管部门处罚的风险，主要 包括业务超出监管机关章程规模、风险抑制接洽跳跃监管部门章程阀值等。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响，存托凭证的 境外基础证券的干系风险可能径直或波折成为本基金的风险。   在基金经管运作过程中，基金经管东说念主的研究水平、投资经管水平径直影响基金收益水平，若是基 金经管东说念主对经济形势和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现错误，都会影响基金的 收益水平。   在敞开式基金的各式来回行动或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而影响来回的 平日进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金经管公司、销售机构、证券交 易所、证券注册登记机构等。   合规性风险指基金经管或运作过程中，违背国度法律法例的章程，或者基金投资违背法例及基金 合同关联章程的风险。   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资规模、投资比例、证券市集宽阔规 律等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的恒久风险收益特征。销售机构(包括基金经管 东说念主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方                     华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 法不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者 在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与产物风险之间的匹配考试。  干戈、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金财产的损 失。  金融市集危急、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金经管东说念主自身径直抑制才调之外的 风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。  （二）声明 险。 代销机构的进款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书，代销机构并不行保证其收益或本金安全。                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）         二十、基金合同的变更、远离与基金财产的计帐 （一）《基金合同》的变更 开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议 通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 媒介公告。 （二）《基金合同》的远离事由 有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当远离： 要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主召集基金份额持有东说念主大会对措置有接洽进行 表决，基金份额持有东说念主大会未得手召开或就上述事项表决未通过的； （三）基金财产的计帐 东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办事 东说念主员。 财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。 （1）《基金合同》远离情形出面前，由基金财产计帐小组调和领受基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实； （3）对基金财产进行估值和变现；                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） （4）制作计帐陈述； （5）聘任司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐陈述出具法律意见书； （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分派。 限相应顺延。 （四）计帐用度 计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度由基金财产清 算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产计帐剩余钞票的分派 依据基金财产计帐的分派有接洽，将基金财产计帐后的一齐剩余钞票扣除基金财产计帐用度、缴纳所欠 税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。 （六）基金财产计帐的公告 计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经具有证券、期货干系业务履历的司帐师 事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财 产计帐陈述报中国证监会备案后    5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐陈述登载在指定网站上，并将计帐陈述教唆性公告登载在指定报刊上。 （七）基金财产计帐账册及文献的保存 基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）               二十一、基金合同的内容撮要  一、基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主的权柄、义务  （一）基金经管东说念主的权柄与义务  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》寥寂运用并经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例章程或中国证监会批准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背了《基金合同》 及国度关联法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，并遴选必要步伐保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；  （9）担任或寄托其他允洽条目的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基金合同》规 定的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律章程决定基金收益的分派有接洽；  （11）在《基金合同》约定的规模内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鼓励权柄，为基金的利益哄骗因基金财产投 资于证券所产生的权柄；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融通；  （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼权柄或者实施其他法律行动；  （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基金提供服 务的外部机构；  （16）在允洽关联法律、法例的前提下，制订和诊疗关联基金认购、申购、赎回、颐养和非来回 过户等业务规则；  （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申 购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以丰足信用、严慎勇猛的原则经管和运用基金财产；  （4）配备富饶的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式经管和运作 基金财产；  （5）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管的基金财产 和基金经管东说念主的财产彼此寥寂，对所经管的不同基金分别经管，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程外，不得利用基金财产为我方及任何第三 东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）遴选稳妥合理的步伐使谋划基金份额认购和刊出价钱的方法允洽《基金合同》等法律文献的 章程，按关联章程谋划并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；  （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程，履行信息泄露及陈述义务；  （12）保守基金买卖阴私，不泄露基金投资接洽、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及 其他关联章程另有章程外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向他东说念主泄露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有接洽，实时向基金份额持有东说念主分派基金收益；  （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回对价；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程召集基金份额持有东说念主大会或配合基金托管 东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按章程保存基金财产经管业务行为的司帐账册、报表、记录和其他干系贵寓 15 年以上；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时刻发出，况且保证投资者好像按照 《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开贵寓，并在支付合理成本的条目下得 到关联贵寓的复印件；  （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；  （19）濒临驱散、照章被拔除或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会并文牍基金托管东说念主；                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应当承担赔 偿使命，其补偿使命不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东说念主违背《基金 合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行动承担责 任；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权柄或实施其他法律行动； （24） 基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条目，《基金合同》不行奏效，基金经管东说念主承担一齐召募 用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东说念主的权柄与义务   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全撑持基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的其他用度；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基金合同》及国度法律法 规行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应报告中国证监会，并遴选必要步伐 保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理证券/期 货来回资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。   （1）以丰足信用、勇猛尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）设立挑升的基金托管部门，具有允洽要求的营业阵势，配备富饶的、及格的纯熟基金托管业 务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  （3）建立健全里面风险抑制、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此寥寂；对所托管的不同的基金 分别设立账户，寥寂核算，分账经管，保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相 互寥寂；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程外，不得利用基金财产为我方及任何第三 东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；  （5）撑持由基金经管东说念主代表基金订立的与基金关联的要紧合同及关联凭证；  （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根 据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖阴私，除《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程另有章程外，在基金信息 公开泄露前给予守密，不得向他东说念主泄露；  （8）复核、审查基金经管东说念主谋划的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回对价；  （9）办理与基金托管业务行为关联的信息泄露事项；  （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具意见，讲解基金经管东说念主在各重 要方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金经管东说念主有未实施《基金合同》章程的 行动，还应当讲解基金托管东说念主是否遴选了稳妥的步伐；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系贵寓 15 年以上；  （12）从基金经管东说念主或其寄托的登记机构处接收基金份额持有东说念主名册；  （13）按章程制作干系账册并与基金经管东说念主查对；  （14）依据基金经管东说念主的指示或关联章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回对价的现款部 分；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联章程，召集基金份额持有东说念主大会或配合基金管 理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金经管东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；  （18）濒临驱散、照章被拔除或者被照章宣告停业时，实时陈述中国证监会和银行业监督经管机 构，并文牍基金经管东说念主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免 除；                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  （20）按章程监督基金经管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金经管东说念主因违 反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；  （21）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主的权柄与义务  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息贵寓；  （7）监督基金经管东说念主的投资运作；  （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权柄。  （1）郑重阅读并治服《基金合同》、招募讲解书等信息泄露文献；  （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险；  （3）关怀基金信息泄露，实时哄骗权柄和履行义务；  （4）缴纳基金认购款项或认购股票、申购对价、赎回对价及法律法例和《基金合同》所章程的费 用；  （5）在其持有的基金份额规模内，承担基金亏本或者《基金合同》远离的有限使命；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  （7）实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的不当得利；  （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和规则                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表基金份额 持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。若以本基金为见识 基金，且基金经管东说念主和基金托管东说念主与本基金基金经管东说念主和基金托管东说念主一致的诱惑基金的基金合同生 效，鉴于本基金和诱惑基金的干系性，诱惑基金的基金份额持有东说念主不错凭所持有的诱惑基金的基金份 额径直出席本基金的基金份额持有东说念主大会或者委用代表出席本基金的基金份额持有东说念主大会并参与表 决。在谋划参会份额和票数时，诱惑基金持有东说念主办有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在本 基金基金份额持有东说念主大会的权益登记日，诱惑基金持有本基金份额的总和乘以该基金份额持有东说念主所持 有的诱惑基金份额占诱惑基金总份额的比例，谋划结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。诱惑基 金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额领有对等的投票权。  诱惑基金的基金经管东说念主不应以诱惑基金的口头代表诱惑基金的整体基金份额持有东说念主以本基金的基 金份额持有东说念主的身份哄骗表决权，但可接受诱惑基金的特定基金份额持有东说念主的寄托以诱惑基金的基金 份额持有东说念主代理东说念主的身份出席本基金的基金份额持有东说念主大会并参与表决。  诱惑基金的基金经管东说念主代表诱惑基金的基金份额持有东说念主提议召开或召集本基金份额持有东说念主大会 的，须先遵命诱惑基金基金合同的约定召开诱惑基金的基金份额持有东说念主大会，诱惑基金的基金份额持 有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份额持有东说念主大会的，由诱惑基金的基金经管东说念主代表诱惑基金的基 金份额持有东说念主提议召开或召集本基金份额持有东说念主大会。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）远离《基金合同》；  （2）更换基金经管东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）颐养基金运作方式；  （5）诊疗基金经管东说念主、基金托管东说念主的酬金尺度，但根据法律法例的要求诊疗该等酬金尺度的除 外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资见识、规模或策略（法律法例和中国证监会另有章程的除外）；  （9）变更基金份额持有东说念主大会轨范；                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或所有这个词持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以基金经管 东说念主收到提议当日的基金份额谋划，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权柄和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）远离基金上市，但因基金不再具备上市条目而被深圳证券来回所远离上市的情形除外；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东说念主大会的事项。 提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、为本基金增设新的份额类别；   （3）因相应的法律法例、深圳证券来回所或者登记机构的干系业务规则发生变动而应当对《基金 合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改不波及《基金合同》 当事东说念主权柄义务关系发生要紧变化；   （5）基金经管东说念主、干系证券来回所和登记机构等诊疗关联基金认购、申购、赎回、来回、转托 管、非来回过户等业务的规则（包括申购赎回清单的诊疗、敞开时刻的诊疗等）；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照指数编制公司的要求，根据指数使用许可公约的约定，变更标的指数许可使用费费率、 谋划方法或支付方式；   （8）本基金的诱惑基金遴选其他方式参与本基金的申购赎回；   （9）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 大会，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面文牍建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面文牍建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有这个词代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持 有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得封闭、侵略。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍时刻、文牍内容、文牍方式 大知道知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议形态；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托讲授的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限等）、投递 时刻和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 有东说念主大会所遴选的具体通信方式、寄托的公证机关偏激接洽方式和接洽东说念主、表决意见寄交的截止时刻 和收取方式。 督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金经管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文牍基金经管东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的 计票效率。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式等法律法例或监管机构允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金经管东说念主或基金托管东说念主不派代 表列席的，不影响表决效率。现场开会同期允洽以下条目时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主办有基金份额的凭证及 寄托东说念主的代理投票授权寄托讲授允洽法律法例、《基金合同》和会议文牍的章程，况且持有基金份额 的凭证与基金经管东说念主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显露，灵验的基金份额不少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。   若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金 份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 截止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。   在同期允洽以下条目时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个办事日内一语气公布干系教唆性公 告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）到指 定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金 经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主 或基金经管东说念主经文牍不参加收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东说念主径直出具意见或授权他东说念主代表出具意见的，基金份额持有东说念主所持有的基金份额不小于在 权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   若本东说念主径直出具意见或授权他东说念主代表出具意见基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个 月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表 三分之一（含三分之一）以上基金份额的持有东说念主径直出具意见或授权他东说念主代表出具意见；   （4）上述第（3）项中径直出具意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具意见的代理东说念主，同期 提交的持有基金份额的凭证、受托出具意见的代理东说念主出具的寄托东说念主办有基金份额的凭证及寄托东说念主的代 理投票授权寄托讲授允洽法律法例、《基金合同》和会议文牍的章程，并与基金登记机构记录相符。 非现场方式或者以非现场方式与现场方式诱惑的方式召开基金份额持有东说念主大会，或者领受收罗、电话 或其他方式授权他东说念主代为出席会议并表决，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定远离《基金 合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金合同》章程的其他 事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份额持有东说念主 大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起始由大会主办东说念主按照下列第七条章程轨范确定和公布监票东说念主，然后由大 会主办东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的 代表，在基金经管东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如 果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代 理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主 持东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作 出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元称呼）、身 份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起始由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后 2 个办事日 内在公证机关监督下由召集东说念主统计一齐灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： （含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以终点决议通过事项之外的其他事项均以一 般决议的方式通过。 （含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，颐养基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基 金托管东说念主、远离《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据讲授，不然提交允洽会议文牍中章程 的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头允洽会议文牍章程的表决意见视为灵验表 决，表决意见磨叽不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有东说念主所代表的 基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议动手后宣 布在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监 督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召 集，然而基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议动手后宣 布在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管 东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主马上公布计票结果。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  （3）若是会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在文告表决结 果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点 后，大会主办东说念主应当马上公布从头盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不影响计票的 效率。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权代表（若 由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予 公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。  基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。若是领受通信方式进行表决， 在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施奏效的基金份额持有东说念主大会的决议。奏效的 基金份额持有东说念主大会决议对整体基金份额持有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。  （九）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条目、议事轨范、表决条目等章程，但凡 径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致干系内容被取消或变更的，基金经管东说念主与基金托 管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东说念主大会审 议。  三、基金合同肃清和远离的事由、轨范  （一）《基金合同》的变更 应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会 决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 指定媒介公告。  （二）《基金合同》的远离事由  有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当远离：                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 允洽要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主召集基金份额持有东说念主大会对措置有接洽 进行表决，基金份额持有东说念主大会未得手召开或就上述事项表决未通过的；  （三）基金财产的计帐 经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 关业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的 办当事者说念主员。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》远离情形出面前，由基金财产计帐小组调和领受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈述；  （5）聘任司帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐陈述出具法律意见书；  （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 算期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度由基金财 产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余钞票的分派                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   依据基金财产计帐的分派有接洽，将基金财产计帐后的一齐剩余钞票扣除基金财产计帐用度、缴纳 所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈述经具有证券、期货干系业务履历的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基 金财产计帐陈述报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组 应当将计帐陈述登载在指定网站上，并将计帐陈述教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议措置方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》产生的或与《基金合同》关联的一切争议可通过友好协商解 决，但若未能以协商方式措置的，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其 时灵验的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有敛迹 力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金经管东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，赓续针织、勇猛、尽责地履行基金 合同章程的义务，珍贵基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港终点行政区、澳门终点行政区和台 湾地区法律）统带并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公阵势和营业场 所查阅。                               华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                二十二、基金托管公约的内容撮要  一、托管公约当事东说念主  （一）基金经管东说念主（或简称“经管东说念主”）  称呼：华宝基金经管有限公司  住所：中国（上海）开脱贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 58 楼  法定代表东说念主：黄孔威  成立时刻：2003 年 3 月 7 日  批准设立机关：中国证监会  批准设立文号：证监基金字200319 号  组织形态：有限使命公司  注册老本：1.5 亿元东说念主民币  经营规模： 发起设立基金、基金经管及中国证监会批准的其他业务  存续期间：不息经营  （二）基金托管东说念主（或简称“托管东说念主”）  称呼：中国银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号  法定代表东说念主: 葛海蛟  成立时刻：     1983 年 10 月 31 日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号  组织形态：     股份有限公司  注册老本： 东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整  经营规模： 接管东说念主民币进款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理单据贴现；刊行金 融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换； 国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借钱；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理 刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇 买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行及付款；资信侦察、盘考、见证业务；组织或参加                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 银团贷款；国际贵金属买卖；国外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行 依据当地法令可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。   存续期间： 不息经营   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的章程对基金经管东说念主的下列投资运作进行监督：   基金经管东说念主应将拟投资的中证 800 地产指数成份股实时提供给基金托管东说念主。基金经管东说念主不错根据 试验情况的变化，对各投资品种的具体规模给予更新和诊疗，并实时文牍基金托管东说念主。基金托管东说念主根 据上述投资规模对基金的投资进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份股和备选成份股。   为更好地完满基金的投资见识，本基金可能会少量投资于国内照章刊行上市的非成份股（包括中 小板、创业板偏激他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国内照章刊行和上市来回的国债、 央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政 府搭救机构债、政府搭救债券、地方政府债、可颐养债券偏激他经中国证监会允许投资的债券）、货 币市集用具、股指期货、钞票搭救证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但 须允洽中国证监会的干系章程）。   本基金可根据法律法例的章程参与转融通证券出借业务和融资业务。如法律法例或监管机构以后 允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳妥轨范后，不错将其纳入投资规模。   （1）本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票比例不低于基金钞票净值的 90%，且不低 于非现款基金钞票的 80%；   （2）本基金参与股指期货来回依据下列尺度建构组合：   在职何来回日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金钞票净值的 10%；在职何来回 日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得跳跃基金钞票净值的 100%，其中，有价 证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票搭救证券、买入返售金融钞票（不含 质押式回购）等；在职何来回日日终，持有的卖出期货合约价值不得跳跃基金持有的股票总市值的 值的 20%；每个来回日日终在扣除股指期货合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于来回保证金 一倍的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）；本基金所持有的股票市值和买入、                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧差谋划）应当允洽投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票比例 不低于基金钞票净值的 90%的约定；   （3）本基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票搭救证券的比例，不得跳跃基金钞票净值的   （4）本基金持有的一齐钞票搭救证券，其市值不得跳跃基金钞票净值的 20％；   （5）本基金持有的兼并(指兼并信用级别)钞票搭救证券的比例，不得跳跃该钞票搭救证券限度的   （6）本基金经管东说念主经管且有本基金托管东说念主托管的一齐基金投资于兼并原始权益东说念主的各类钞票搭救 证券，不得跳跃其各类钞票搭救证券所有这个词限度的 10％；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票搭救证券。基金持有钞票搭救证券 期间，若是其信用品级下降、不再允洽投资尺度，应在评级陈述发布之日起 3 个月内给予一齐卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总钞票，本基金所申报的 股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有这个词不得跳跃基金钞票净值的 15%；因证券市集波 动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金经管东说念主之外的要素致使基金不允洽该比例限制的，基金 经管东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （10）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回购来回 的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资规模保持一致；   （11）基金钞票总值不得跳跃基金钞票净值的 140%；   （12）本基金参与融资，每个来回日日终，本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之 和，不得跳跃基金钞票净值的 95%；   （13）本基金参与转融通证券出借业务的，应当允洽下列要求： 以上的出借证券应纳入《流动性风险经管章程》所述流动性受限证券的规模；   （14）法律法例及中国证监会章程的其他投资比例限制。                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   除上述第（7）、（9）、（10）、（13）项外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动、标的指数成份股诊疗、标的指数成份股流动性限制等基金经管东说念主之外的要素致使基金投资比 例不允洽上述章程投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个来回日内进行诊疗，但中国证监会章程的突出 情形除外。因证券、期货市集波动、上市公司合并、基金限度变动等基金经管东说念主之外的要素致使基金 投资不允洽上述第（12）项章程的，基金经管东说念主不得新增出借业务。   基金经管东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同的关联约 定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当允洽基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投 资的监督与搜检自基金合同奏效之日起动手。   法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履行稳妥轨范后，则 本基金投资不再受干系限制或按照诊疗后的章程实施。   （二）基金托管东说念主应根据关联法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金钞票净值谋划、基 金份额净值谋划、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、干系信息泄露登载基金 功绩表现数据等进行复核。   （三）基金托管东说念主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金经管东说念主违背上述约定，应 实时教唆基金经管东说念主，基金经管东说念主收到教唆后应实时查对质实并以书面形态对基金托管东说念主发出回函并 改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对教唆事项进行复查。基金经管东说念主对基金托管东说念主教唆的非法事 项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应实时向中国证监会陈述。   （四）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的投资指示违背法律法例、本公约的章程，应当拒却实施，及 时教唆基金经管东说念主，并依照法律法例的章程实时向中国证监会陈述。基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据 来回轨范仍是奏效的指示违背法律法例和其他关联章程，或者违背本公约章程的，应当实时教唆基金 经管东说念主，并依照法律法例的章程实时向中国证监会陈述。   （五）基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限于：在章程时刻内答 复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证 监会报送基金监督陈述的，基金经管东说念主应积极配合提供干系数据贵寓和轨制等。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查 行业监管要求的基础上，基金经管东说念主有权对基金托管东说念主履行本公约的情况进行必要的核查，核查事项 包括但不限于基金托管东说念主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户和                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 投资所需复核基金经管东说念主谋划的基金钞票净值和基金份额净值、根据基金经管东说念主指示办理计帐交收、 干系信息泄露和监督基金投资运作等行动。 行或蔓延实施基金经管东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背法律法例、《基金合同》及本公约 关联章程时，应实时以书面形态文牍基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文牍后应实时查对并以书 面形态对基金经管东说念主发出回函。在限期内，基金经管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管 东说念主改正。基金托管东说念主对基金经管东说念主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金经管东说念主应依照法律法例 的章程陈述中国证监会。 核查托管财产的完好意思性和真确性，在章程时刻内复兴基金经管东说念主并改正。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 及本公约另有章程，不得自走运用、贬责、分派基金的任何财产。 得寄托第三东说念主托管基金财产。   （二）基金合同奏效前召募资金的验资和入账 持有东说念主东说念主数允洽《基金法》、《运作办法》等关联章程的，由基金经管东说念主在法如期限内聘任具有从事 干系业务履历的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资陈述，出具的验资陈述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。 中，并确保划入的资金与验资证实金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和经管                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购 款，均需通过本基金的银行账户进行。 得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务之外的活 动。   （四）基金进行如期进款投资的账户开设和经管   基金经管东说念主以基金口头在基金托管东说念主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基金托管东说念主 负责该账户银行预留印鉴的撑持和使用。在上述账户开立和账户干系信息变更过程中，基金经管东说念主应 提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的干系贵寓。   （五）基金证券账户、结算备付金账户偏激他投资账户的开设和经管 公司开设证券账户。 得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务之外的行为。 基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的一齐基金在证券来回所进行证券投资所波及的资金结算业务。 结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的章程实施。 设、使用的，若无干系章程，则基金托管东说念主应当比照并治服上述对于账户开设、使用的章程。   （六）债券托管专户的开设和经管   基金合同奏效后，基金经管东说念主负责以基金的口头央求并取得插足天下银行间同行拆借市集的来回 履历，并代表基金进行来回;由基金经管东说念主负责向中国东说念主民银行报备，在上述手续办理完结之后，基金 托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银 行间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集债券和资金的计帐。   （七）基金财产投资的关联有价凭证的撑持   基金财产投资的什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善撑持。基金托管 东说念主对其之外机构试验灵验抑制的有价凭证不承担使命。                          华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   （八）与基金财产关联的要紧合同及关联凭证的撑持   基金托管东说念主按照法律法例撑持由基金经管东说念主代表基金签署的与基金关联的要紧合同及关联凭证。 基金经管东说念主代表基金签署关联要紧合同后应在收到合同原来后 30 日内将一份原来的原件提交给基金托 管东说念主。除本公约另有章程外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金关联的要紧合同期应保证基金一方持 有两份以上的原来，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。要紧合同由基金经管 东说念主与基金托管东说念主按章程各自撑持至少 15 年。   五、基金钞票净值谋划与复核   （一）基金钞票净值的谋划和复核 以谋划日基金份额总和后的价值。 暂停估值时除外。估值原则应允洽《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》偏激他法律法 规的章程。用于基金信息泄露的基金净值信息由基金经管东说念主负责谋划，基金托管东说念主复核。基金经管东说念主 应于每个估值日收尾后谋划得出当日的该基金份额净值，并以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基 金托管东说念主草率净值谋划结果进行复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基金经管东说念主，由基金管 理东说念主对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。 东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值，所形成的谬误不手脚 基金钞票估值错误处理。 法例的章程或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，两边应实时进行协商和纠正。 误。当基金份额净值出现错误时，基金经管东说念主应当立即给予纠正，并遴选合理的步伐防守损失进一步 扩大；当计价错误达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应报中国证监会备案；当计价错误达到 基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应报中国证监会备案并同期实时进行公告。如法律法例或监管机 关对前述内容另有章程的，按其章程处理。 损失，基金经管东说念主草率此承担使命。若基金托管东说念主谋划的净值数据正确，则基金托管东说念主对该损失不承 担使命；若基金托管东说念主谋划的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也痛快担部分未正确履行复核义务的                         华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 使命。若是上述错误形成了基金财产或基金份额持有东说念主的不当得利，且基金经管东说念主及基金托管东说念主已各 自承担了补偿使命，则基金经管东说念主应负责向不当得利之主体见识返还不当得利。若是返还金额不及以 弥补基金经管东说念主和基金托管东说念主已承担的补偿金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分 配。 金经管东说念主和基金托管东说念主天然仍是遴选必要、稳妥、合理的步伐进行搜检，然而未能发现该错误的，由 此形成的基金钞票估值错误，基金经管东说念主和基金托管东说念主不错衔命补偿使命。但基金经管东说念主和基金托管 东说念主应当积极遴选必要的步伐搁置或浮松由此形成的影响。 基金经管东说念主向基金托管东说念主出具加盖公章的书面说光线，不错按照其对基金份额净值的谋划结果对外予 以公布，基金托管东说念主不错将干系情况报中国证监会备案。   （二）基金司帐核算   基金经管东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的兼并记账方法和司帐处理原 则，分别独速即设立、登记和撑持基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行查对，彼此监督，以 保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金经管东说念主的处理方法为准。   基金经管东说念主和基金托管东说念主应如期就司帐数据和财务接洽进行查对。如发现有在不符，两边应实时 查明原因并纠正。   基金财务报表由基金经管东说念主和基金托管东说念主每月分别寥寂编制。月度报表的编制，应于每月晦了后 个办事日内，更新招募讲解书并登载在指定网站上。招募讲解书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至 少每年更新一次；基金产物贵寓撮要的信息发生要紧变更的，基金经管东说念主应当在三个办事日内，更新 基金产物贵寓撮要并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点。基金产物贵寓撮要其他信息发 生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金经管东说念主不再更新招募讲解书和基金 产物贵寓撮要。基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度陈述登 载在指定网站上，并将年度陈述教唆性公告登载在指定报刊上。基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起 两个月内，编制完成基金中期陈述，将中期陈述登载在指定网站上，并将中期陈述教唆性公告登载在                        华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新） 指定报刊上。基金经管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度陈述，将季度陈述 登载在指定网站上，并将季度陈述教唆性公告登载在指定报刊上。基金合同奏效不及两个月的，基金 经管东说念主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者年度陈述。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共同查明原 因，进行诊疗，诊疗以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金经管东说念主的账务处理 为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金经管东说念主提供的陈述上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管 业务部门公章的复核意见书或进行电子证实，两边各自留存一份。若是基金经管东说念主与基金托管东说念主不行 于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金经管东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基 金托管东说念主有权就干系情况报证监会备案。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与撑持   （一）基金份额持有东说念主名册的内容   基金份额持有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册包括以下几类：   （二）基金份额持有东说念主名册的提供   对于每半年度终末一个来回日的基金份额持有东说念主名册，基金经管东说念主应在每半年度收尾后 5 个办事 日内如期向基金托管东说念主提供。对于基金召募期收尾时的基金份额持有东说念主名册、基金权益登记日的基金 份额持有东说念主名册以及基金份额持有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主名册，基金经管东说念主应在干系的名册 生成后 5 个办事日内向基金托管东说念主提供。   （三）基金份额持有东说念主名册的撑持   基金托管东说念主应妥善撑持基金份额持有东说念主名册。如基金托管东说念主无法妥善保存持有东说念主名册，基金经管 东说念主应实时向中国证监会陈述，并代为履行撑持基金份额持有东说念主名册的职责。基金托管东说念主草率基金经管 东说念主由此产生的撑持费给予补偿   七、争议措置方式   （一）本公约适用中华东说念主民共和国法律（为本公约之目的，不包括香港终点行政区、澳门终点行 政区和台湾地区法律）并从其解释。                     华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）  （二）基金经管东说念主与基金托管东说念主之间因本公约产生的或与本公约关联的争议可通过友好协商解 决。但若未能以协商方式措置的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员 会，并按当时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁两边当事东说念主均具有敛迹力，仲裁 用度由败诉方承担。  （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东说念主仍应履行本公约的其他章程。  八、托管公约的变更与远离  （一）托管公约的变更轨范  本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其内容不得与《基金合 同》的章程有任何突破。变更后的新公约应当报中国证监会备案。  （二）托管公约远离的情形                                  华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                 二十三、对基金份额持有东说念主的服务   基金经管东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金经管东说念主有权根据基金份额持有东说念主的需 要和市集的变化，增多或变更服务面孔及内容。主要服务内容如下：   （一）贵寓寄送   投资者篡改个东说念主信息贵寓，请实时到原开立华宝基金账户的销售机构篡改。   在从销售机构获取准确的客户地址、邮编和电子邮箱地址的前提下，基金经管东说念主将根据投资者的 需要寄送以下贵寓：   基金经管东说念主将在每月度收尾后的 3 个办事日内，向仍是定制了电子对账单服务的基金份额持有东说念主 提供电子对账单。如基金份额持有东说念主因突出原因需要获取指如期间的纸质对账单，可拨打基金经管东说念主 客服电话 400-700-5588（免资料话费）、400-820-5050（免资料话费），按“0”转东说念主工服务，提供 姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、接洽电话，客服东说念主员查对信息无误后，为基 金份额持有东说念主免费邮寄纸质对账单。   基金经管东说念主以讲解或电子形态向投资东说念主寄送基金其他信息贵寓。   （二）在线服务   基金经管东说念主利用基金经管东说念主的网站（www.fsfund.com）为基金投资者提供网上查询、网上资讯服 务。   （三）资讯服务 金经管东说念主如下电话：   电话呼唤中心：4007005588，4008205050，该电话可转东说念主工座次。   直销柜台电话：021-38505731、021-38505732   传真：021－50499663，021-50988055   网址：www.fsfund.com   电子信箱：fsf@fsfund.com   （四）客户投诉和建议处理                       华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）   投资者不错通过基金经管东说念主提供的呼唤中心自动语音留言、呼唤中心东说念主工座次、书信、电子邮 件、传真等渠说念对基金经管东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或建议建议。投资者还不错通过销售 机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉。   （五）如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法深化的内容，请接洽基金经管东说念主。请确保投资前， 您/贵机构仍是全面深化了本招募讲解书。                              华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                         二十四、其他应泄露事项    本陈述期内，本基金在指定媒介刊登的公告如下： 公告日历                          公告称呼              华宝基金对于旗下部分来回型敞开式指数证券投资基金新增华西证券股份有限公司为              一级来回商的公告              对于提醒投资者留意着重违警分子冒用华宝基金经管有限公司口头进行诈欺行为的特              别教唆公告              华宝基金对于旗下部分来回型敞开式指数证券投资基金新增祥瑞证券股份有限公司为              一级来回商的公告                              华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）              华宝基金经管有限公司对于华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金流动性              服务商的公告              华宝基金对于旗下部分来回型敞开式指数证券投资基金新增东兴证券股份有限公司为              一级来回商的公告              华宝基金经管有限公司对于远离深圳市金海九囿基金销售有限公司办理旗下基金干系              销售业务的公告              华宝基金对于旗下部分来回型敞开式指数证券投资基金新增渤海证券股份有限公司为              一级来回商的公告              华宝基金对于旗下部分来回型敞开式指数证券投资基金新增信达证券股份有限公司为              一级来回商的公告              华宝基金对于旗下部分来回型敞开式指数证券投资基金新增申万宏源西部证券有限公              司为一级来回商的公告              华宝基金对于旗下部分来回型敞开式指数证券投资基金新增申万宏源证券有限公司为              一级来回商的公告              华宝基金对于旗下部分来回型敞开式指数证券投资基金新增华宝证券股份有限公司为              一级来回商的公告                    华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）         二十五、招募讲解书的存放及查阅方式  本招募讲解书公布后，分别置备于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，供公众查 阅、复制。  基金经管东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                      华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金招募讲解书（更新）                 二十六、备查文献  以下文献存于基金经管东说念主及基金托管东说念主办公阵势备投资者查阅。  （一）中国证监会准予华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金注册的文献  （二）《华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金基金合同》  （三）《华宝中证 800 地产来回型敞开式指数证券投资基金托管公约》  （四）法律意见书  （五）基金经管东说念主业务履历批件和营业派司  （六）基金托管东说念主业务履历批件和营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  投资者不错通过基金经管东说念主网站，查阅或下载基金合同、招募讲解书、托管公约及基金的各式定 期和临时公告。                                         华宝基金经管有限公司